【金融】銀行に普通株での資本増強要求　主要27カ国が合意、日本反発も［09/09/07］

金融規制の国際基準を決める国際決済銀行（ＢＩＳ）のバーゼル銀行監督委員会に参加する
日米欧など２７の主要国・地域の中央銀行と金融監督当局は６日夜、銀行の自己資本規制の強化で
合意したと発表した。銀行に対し、原則的に普通株での資本増強を求めるのが柱。
２０１０年末までに最終案をまとめる。

日本のメガバンクなどは中核的資本に占める普通株の割合が相対的に低いため、今回の合意には
反発も予想される。資本として質が高いとされる普通株での資本増強は米国が強く主張している。

銀行の資本増強は金融危機の再発防止策の一環で、５日に閉幕した２０カ国・地域（Ｇ２０）の
財務相・中央銀行総裁会議で合意していた。

資本増強では、利益の積み立てである剰余金のほか、普通株と同等の性格を有する証券の活用も
認める。証券の種類や資本増強の程度については今後詰めを急ぐ。株式会社以外の金融機関も
対象とし、景気回復後に速やかに実施する。

資本増強を補完するため、好景気の際に資本を積み増し、景気後退時に不良資産処理の原資として
資本を取り崩す手法も導入。また、借入金が自己資本をどの程度上回っているかを示す比率や、
資金不足に陥らないための最低限の手元資金について基準を設定する。

日本の大手銀行グループは公的資金投入を受けた１９９０年代末から、自己資本比率対策は
優先株を中心にしてきた。不良債権処理に手間取ったことや欧米の有力銀行より収益力が
見劣りしたことなどから、普通株による資本増強が難しかったためだ。
優先株への配当は普通株より高いため、普通株への切り替えによって資本の質を高めることが
課題になっている。

ソースは
http://www.chunichi.co.jp/s/article/2009090701000090.html
関連スレは
【金融】日米欧、銀行の自己資本規制強化　「8%」から引き上げ［09/08/29］
http://anchorage.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1251697123/l50

インチキ会計のアメ公がえらそうに

みずほ終わったな

自民から出席しないわけだ
去年からきまっていたんだろうな

だから銀行株上がらないの？

>不良債権処理に手間取ったことや欧米の有力銀行より収益力が
>見劣りしたことなどから、普通株による資本増強が難しかったためだ

いやいや、だからね、欧米の銀行も同じコースを辿るので、
急に「普通株やめた」というふうに絶対になるから、日本は抵抗すべき。

>>6に加えて、言葉の爆弾を仕込んどけばいい。
抵抗するときに、欧米の連中から「優先株政策にもどさない」という類の言質を取る。

あとで欧米が困っても、日本は「ぽまえらほれ言ったじゃないか、
だから俺らの言うこと聞いてりゃよかったんだよ」と言ってやればいい。

>>7
云った所で懲りない連中だし

>>8
歴史に残る残らないで、後世への影響が全然違うよ。

優先株によって社外流出がふえる。
その分利益準備金の積み立てを強制される。
結果翌期の営業活動（経済活動の拡大を図るための）の源泉、資本投資（繰越利益剰余金）が少なくなる。
配当金を出さないと自社株価が落ちるので半ば配当は強制な優先株。
結果　融資枠の減少　リストラリスクが多くなるから、国際的に是正していこうとする流れ。
ついでに高額すぎる役員報酬の規制も同様な理由。

まーた都合の良いルール改正か

またサブブライム始めるつもりだよ

必死で個人向け劣後債発行したのは無意味になるのかなｗ

つーか、ザブプラその他のローン、全然解消されてないんですけど。ｗｗｗ
一時的なリバウンドを回復底打ちと勘違いすることって、日本も昔あったなー。

議決権のない優先株を垂れ流したい邦銀だもんな。

>>14
経済理論を詳しく知らなくても経済史さえ掴んどけばとりあえず間違いはないよな。

これは・・・・・携帯電話業界に続いて銀行業界もガラパゴス化しろって事だな。

既にガラパゴスですが？

銀行が株式自己保有するなんて異常がまかり通るのは日本くらいだろ。

>>18
いや、今の日本はまだ「出島」での交易が続いてる半鎖国状態だよ。

日銀が銀行保有の株を引き取ったり

もうデタラメの限りを尽くしているのが日本の金融実態。

>>18
日本では一般人が株で儲けようなんてとんでもないという暗黙のルールがあるから
誰も買わないなら自分で買うしかないわな

>>21
誰も買わないなら上場するなってのが普通。

>>22
ふむ、日本に市場は必要ないと。

>>23
市場が成立しない社会ならばな。

このスレが未来に見えるわｗ
みんなほんと冷静だなｗ

鳩山さんのCO2の25%削減発言で株下がると、銀行もさらに環境悪くなりそうな雰囲気だな
上がるって気はしないけど

ひんむしるのです
http://www.dotup.org/uploda/www.dotup.org121868.png

みずほ、こないだ増資したばっかりなのに
金あつめられるのかな？

>>28


某銀行系証券で働いていた者ですが簡単に調達できるかと。
既存のお客様は２Qから３Q前に販売していた外貨建債権や投資信託の含み益が1０〜３０％程度発生しているかと思いますので、
市場の株高傾向もありますし、普通株への乗り換えは非常にスムーズにいくかと。みずほさんですと全体で5000億から8000億程度は、
すんなりといくのではないでしょうか。

>>29
確かに日経は上昇しているけど、銀行株だけは軟調じゃないの？

>>30

欧州からのマクロ系ヘッジファンドの短期的な売りが出ていただけなので、
中長期的にはニュートラルかバイのどちらかではないかな。
元々普通株の公募の際は基本的に中長期保有の顧客が買い手のメインとなるから、
短期的な下げは絶好の押し目買いポイントにもなるよ。