【社会】東京地検、クレジットカードのショッピング枠現金化業を営む容疑者を脱税容疑で逮捕

東京地検特捜部は１０日、クレジットカードのショッピング枠現金化業を営む
福場秀樹容疑者（３３）＝東京都目黒区＝を所得税法違反（脱税）の疑いで逮捕した。

逮捕容疑は、数人の従業員が商品販売業を営んでいるように装って、
福場容疑者自身には収入がないように見せかけ、０６〜０８年の３年間で
約１億９００万円の所得を隠し、約３３００万円を脱税したとしている。

ショッピング枠の現金化は、インターネット上のカード決済を利用して
カード所有者に安価な雑貨などを高額で購入させ、
手数料を差し引いた額を利用者の口座にキャッシュバックする仕組み。
警視庁が昨年８月に全国で初めて業者を出資法違反容疑で摘発した。

*+*+ 毎日jp +*+*
http://mainichi.jp/select/jiken/news/20120111k0000m040075000c.html

うりゅあにゅにゅぴぴ

【わずか2年前、2009年夏・衆議院議員選挙時の民主党の公約です】

・4年間でマニフェストを実行する　→■嘘■　　　　
・埋蔵金を発掘します 　 　　　　 →■嘘■　　　　　
・公共事業9.1兆円のムダを削減 →■嘘■　　　　　
・天下りは許さない 　　　　　　　 　→■嘘■　　　　　
・公務員の人件費2割削減 　　　　→■嘘■　　　　　
・増税はしません 　　　　　　　　　 →■嘘■　　　　　
・暫定税率を廃止します 　　　　　 →■嘘■
・赤字国債を抑制します　　　 　　 →■嘘■
・沖縄基地は最低でも県外に移設→■嘘■
・内需拡大して景気回復をします →■嘘■
・コンクリートから人へ　　　　　　　→■嘘■　
・ガソリン税廃止　　　　　　　　　　 →■嘘■
・消えた年金記録を徹底調査 　　→■嘘■
・医療機関を充実します　　　　　　→■嘘■
・農家の戸別保障　　　　　　　　　 →■嘘■
・最低時給1000円　　　　　　　　　 →■嘘■
・消費税は4年間議論すらしない　→■嘘■

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・最低時給1000円　　　　　　　　　 →■嘘■
・消費税は4年間議論すらしない　→■嘘■

これ、脱税がいけないんでカード現金化自体は無問題なの？

>>5
出資法違反、利息制限法違反

・・・の筈なんだけど。

>>5
それとは別で脱税でってことじゃね？

グレーゾーン

借金生活板の枠現金化スレ読んでみw
良心的で助かりましたぁとか便利でしたぁとか業者の自演書き込みで埋め尽くされててオモロイで

クレジットカードのショッピング枠現金化業を営む

えー、

>>5
明確に取り締まれる法律は今のところ無い。判例がないというのが正確か。
せいぜいカード会社の規約違反とか脱税とかで捕まえるしかできないんだよねぇ。

現金化業者のステマスレ

★★クレジットカード現金化優良店情報４
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/debt/1325532810/
現金化する事について話し合うスレ
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/debt/1325553825/
●○●　消費者金融で借りられなかった人４　●○●
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/debt/1325090878/

脱税はまずいだろう。
ちゃんと申告してれば問題なかったわけで。

苦し紛れの脱税

ショッピング枠ビジネスは合法であることが証明されたな。

脱税で捕まったのは痛いw

詐欺罪の共犯で立件出来そうだが脱税か

悪徳弁護士とヤミ金業者のための貸し金総量規制の悪影響です〜
泣くは貸せようにも貸せず返しようにも返せない善人ばかり‥

課税通報だけして、刑法に問うのは諦めたのか？

>>5
キャッシュバックしてたから微妙と思うけど、
商品を販売→隣の買取窓口で買取なら問題にしようがない。
特に骨董品や陶芸、絵画とかの美術工芸品なんか値段価値は不明だし。


自店販売品は買取不可とか、販売店より1km以内の店は買取不可とか、そんなの法律ができなきゃムリ。
そんな事になったら自動車屋が自店で売った車を乗り換えで下取るのも出来なくなるけどな。

これ潰れそうな店を抱き込んで闇金と組めば簡単に金になるよな

摘発はされてんだけどな
裏取りが難しいんだろうな

カード現金化業者を初摘発　警視庁「実態は貸金業」

　クレジットカードのショッピング枠を現金化する方法で事実上のヤミ金融を営んだとして、警視庁生活経済課は５
日、東京都台東区の貴金属販売業「インフィニティ」の元代表で飲食店経営、橋本幸治容疑者（41）＝板橋区仲
宿＝を出資法違反（高金利、脱法行為）の疑いで逮捕した。カードの現金化業者を同法違反で逮捕するのは全国
初。

　現金化を巡っては、多重債務者らが事実上、高金利で金を借りているとして問題化。ただ、通常の商取引を偽
装しているため摘発が進んでいなかった。

　同課によると、橋本容疑者は顧客に１個30〜120円のおもちゃのネックレスなどを宅配方式でクレジットカードを
使って十数万〜百数十万円の高額で購入させた上、カード会社から入金される代金の一部を差し引き、残りの金
を客にキャッシュバックする方式で、カードのショッピング枠を現金化していた。

　同課は、顧客がカードで購入した商品について送られてくるまで中身を知らなかったことなどから、売買は形式
的な取引と認定。さらに取引金額が商品価値と比べて極端に高額な上、業者側はカード会社側から確実に入金
される仕組みだったことから、「実態として貸金業に当たる」と判断した。

　逮捕容疑は2010年３月上旬から11年１月中旬ごろまでの間、千葉県浦安市の男性会社員（49）ら４人にクレ
ジットカードでプラスチック製のネックレスなど360円相当の商品を約415万円で購入させた上、カード会社から入
金される代金のうち約346万円を４人にキャッシュバックし、差額約69万円を実質的な利息として受け取った疑い。
http://www.nikkei.com/news/category/article/g=96958A9C93819695E2E7E2E2838DE2E7E2EAE0E2E3E39191E2E2E2E2;at=ALL

脱税でしか捕まえることが出来ないという事は、
現金化事態は全く問題ない事になるな

個別の何十万の案件捜査すんのに、裏取りでそれ以上の額かけたくねえんだろ
どうせ全部は摘発できないし、しないしな
それなら脱税ン億円で金しぼってついでに懲役と

ま、日本は経済犯罪への処罰が軽いからやり逃げ上等だよな

現金化自体は問題ない訳か

血税の無駄遣いも逮捕しようよ

>>21
被害者として名乗り出る人がごく少数なのも摘発を困難にしてるみたいよ。
申し込んだ客が一番損してるのは間違いないんだけど、少ないとはいえ手元に確実に現金は残るわけで。
仮に訴えたとしてもほとんどのカード会社は現金化を規約違反にしてるから、
下手すると、客のほうが罪を問われる。
カード会社としても支払いが滞らない限りは被害はないわけだし、みんなが納得してしまってる一面があるねぇ。。、

税金を払ってなかったことを知らなかった　byポッポ

現金化は犯罪では無い事が分かった

>>5
法的に問題ないかもしれんが、カード会社との契約内容に違反する。
あと貸し金法にも触れるかも。
カードで買った金額と業者が買い取った金額との差額が年金利になっちゃうから。
年金利が貸金法の上限を超えちゃってる。

現金化が違法なら、キャッシュバックキャンペーンとかも違法になる。

違法かどうかはともかく、規約違反なのは確定しているから
露見したら即退会コースだけどな

現金化って合法だったんだね

カードで買い物してキャッシュバックを受けたら出資法違反になるなんて法律は存在しないからw

これ自己破産したときは、免責不許可事由だぞ
でもここに世話になる奴は、まぁ破産するわな

たまに金ない時に、クレジットカードで商品券買って金券屋で売ったりしてるがｗ、
そういうのも今後はうるさくなるのかね。

>>35
法的に取り締まろうって運動してる団体あるって。
闇金の隠れ蓑にもなってるから。

あ、あくまで脱税でって事で、現金化が問われてるんじゃないのか。

換金目的でのカードの利用は規約違反とか言ってる奴とか、よく分からないのだが
車屋とかキャッシュバックキャンペーンやってて、それを目当てでキャンペーン中に車購入すると規約違反になるわけ？

>>36
やっぱりそうだよな。まあ、その場凌ぎ以上のもんじゃないからｗ、
規制されたらされたでしゃあないけど。

取り合えず今現在は、合法と

現金化使用と思ったら、カードを持っていなかった

>>38
それを換金目的の定義に含める思考回路がおかしいんだよ。

最初にやった人って、特許申請とかしてたら儲かっただろうねw

キャッシュバックするなら初めから商品お値段下げておけ・・・とも毎度思うがな

消費者金融での借り入れが厳しくなってから、業者の広告が増えたね

>>1
つまり現金化していた行為は問われず

脱税していなければ全くの無問題

>>38
クレジットカードで買った物は代金が口座から引き落とされるまでは
カード会社が所有権持ってるの。
カード会社が所有権持ってる品物を勝手に転売したらカード会社の
規約違反になる。
カード作ったときに貰った規約書にちゃんと書いてあるはず。

悪いのは脱税で、現金化していたことにはスルーか

お金に困ってる時は正常な判断が出来なくなるけど、これに手を出すくらいならもうかなりヤバイ状態だよね
ショッピング枠の現金化なんて早急に禁止して取り締まれよ

明らかに、銃刀で人を○した被疑者を銃刀法違反で逮捕したようなものだな。

ヤマダでTVをクレカで買ったけどよく考えたら必要なかった
今更返品も難だしリサイクルショップに売るのも面倒だな
その時たまたま通りかかった通行人が俺の持ってるTVが欲しいらしく
払った額の満額現金で買取と言ったので即OKした

何の法に触れるのでしょうか？私には分かりません

>>48
まずはキャッシュバックの意味を理解してからだ

>>50
カード会社がショッピング枠とキャッシング枠と分けなければいいんでは、とも思った
理由もよく知らないけれど

>>48
キャッシュバック式の現金化だと買った物は手元に残るのだが
それだと、規約にも抵触しないことになるぞ

>>54
こういう業者使う人ってキャッシング枠全部使い切っちゃってる。
自転車操業でケツに火がついている人ばかりだよ。

これパチンコ玉2個だから問題になりやすい
素人絵画にしてしまえば価値なんかわからなくなるはずなんだよね
絵画が手元に残るキャッシュバック方式なら何も問えないんじゃないの？

>>57
芸術品なら値段の付けようが無いから、良いかもしれないね
園児が描いた絵を５０万円で購入とか

>>48
ってことは出掛けにクレジットカードで決済した菓子折りを持っていくのは規約違反なんだ。

>>58
キミ！素質あるね！ｗ

現金化はまず新幹線の自由席回数券を券売機でクレカ使用で買う 駅前のチケット屋で買取り97%
月３万円程度だったら出張など通常使用の範囲内
逆にこの程度で承認おりないなら不便すぎて使えないからまずありえない

VISAのギフトカードは何回かやるとカード会社からハガキ来て一時カード止められるので危険

>>61
ま、3万円がぎりぎりかも
5万円で電話承認になった

ショッピング枠現金化の意味がようやくわかった。２chにもそういう業者のコマーシャルが
のってるよね。

どうせ商品買うのなら転売商材買えば利子がついて戻ってくるのに

まぁ海外じゃクレカからクレカに送金も出来るし
日本のガラバゴスクレカは信販や銀行のせいで
海外とは真逆の方向に進んでるからｗ

>>65
どっちかっていうと金融庁のせいじゃない？

>>1
警察だけでなく検察庁も偽領収書で捜査費を盗んでいるらしいね。
ワルの検察庁に嫌がらせをされているから、ひょっとして小沢って良い人かもしれないよ？

>>63
専ブラ後はよく知らないけど
ほっとんどその広告だったな2chは。
エロよりは多少マシか

まぁ、クレカを現金化するまでなったらもう終わりは近いな。

てか、返すあてあるんかい？w

>>69
結局最後はカード会社がかぶるから、カード会社もやっきになって警察に呼びかけている
債務者が払ってくれていれば基本何を買っても問題ない
無修正動画だろうがオンラインカジノであろうがね

刑事事件としてはクリアー
クレカ会社の契約内容に違反するから民事
つまり、民事で争うことを屁とも思わない連中が運営しているって事だな
やくざのフロントか、穴持ちが居るチンピラが営業してるんだろ

物を買わせて、買い取って現金化なんだっけ？
まぁそれ自体は取り締まれんよなぁ

漫画「ナニワ金融道」で新幹線のチケットをカードで大量買いして換金の自転車操業で
自滅するアホな男の話があったな。

>>69
目先の支払いの事で頭が一杯でそこまで考え回らないよ。
ボーナス払いやリボ使えるから何とかやりくり出来るって考えの奴が多い。

そもそもこのテの業者が堂々と看板や広告出して営業できてるのがおかしい

年収３分の１以上は貸さない総量規制の悪反響だろ

自業自得の借金を無して負債者救済とする欠陥貸し金規制は弁護士とこの手の裏金融が大繁盛するだけ

実際に高い商品を売った実態がないから
税金を申告しないほうが整合性があるん
じゃないか？

>>48
コンビニでカードで買ってきた弁当と、
スーパーでカードで買ってきた刺身があるんだが、
来月末に引きとされるまで食っちゃダメか？

NHKの極左捏造路線　何とかなりませんか？　新２
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/nhk/1316100353/