【社会】怪しい出入金検知、システム作動し振り込め阻止…名古屋銀行

振り込め詐欺の被害が後を絶たない中、第二地銀の名古屋銀行（本部・名古屋市）が、
全国で初めて運用している口座監視システムが注目を集めている。

専用コンピューターで全口座を監視し、通常取引ではありえないような出入金が確認された口座をあぶり出し、
不正が疑われたら凍結する仕組み。
約１年５か月の間に１００以上の不正口座を凍結した。自民党の「振り込め詐欺撲滅ワーキングチーム」は
「被害規模を最小限に抑える画期的な仕組みだ」として、９日、同行から聞き取り調査を行う。

このシステムは、同行がＮＥＣと共同開発し、一昨年１１月から運用している「異常取引・不正口座検知システム」。
〈１〉不特定多数からの入金後、遠隔地の現金自動預け払い機（ＡＴＭ）で１日に何度も出金の繰り返しがある
〈２〉長期間出入金がなかった口座への高額な入金後、限度額いっぱいの出金がある――など、

振り込め詐欺などに利用された疑いのある異常取引のケースを１７項目に分類。
インターネット取引の利用分も含め、専門部署がコンピューターで各項目に該当するかどうかをチェックしている。
（続く）

（2008年5月9日03時14分 読売新聞）
http://www.yomiuri.co.jp/national/news/20080509-OYT1T00002.htm

nida-

aigo

異常が検知されると、担当者が口座開設者や振り込み銀行に連絡。
関係者からの聞き取り調査で口座が犯罪などに利用されている疑いが強まれば警察に連絡し、
被害拡大を防ぐため口座を凍結する。

今年３月には、システムが異常を検知した口座の開設者に連絡をしたところ、
「通帳とキャッシュカードを紛失した」との回答があったため取引を停止。

その後、数十万円単位の入金依頼がこの口座に続いたため、銀行に確認して振り込め詐欺と判明し、
被害者に返金された。
これも含め、今年３月までに１００以上の口座凍結につなげている。

ほかの金融機関も、口座開設時に開設者と結ぶ「預金規定」に違反した場合は
口座を凍結することはできる。

警察などからの情報提供で口座が譲渡されていたり、免許証など本人確認書類が
偽造されたりしているケースだ。

しかし、この規定に基づく凍結は、捜査がある程度進まないと銀行に情報が提供されないため、
その間に被害が膨らむことが多い。

名古屋銀のシステムは異常取引が１件発生した時点で確認作業を進め、口座を凍結できるのが特徴という。
（終）

ｖｈ

今頃って感じなんですけど

あー、発見方法ばらしちゃダメなのにー

<今年３月には、システムが異常を検知した口座の開設者に連絡をしたところ、
<「通帳とキャッシュカードを紛失した」との回答があったため取引を停止。
<
<その後、数十万円単位の入金依頼がこの口座に続いたため、銀行に確認して振り込め詐<欺と判明し、被害者に返金された。

口座売買だから、売った方も逮捕しろよ

銀行はただ黙って金預かってればいいんだよ。よけいなことするな。

ATMでは50万以上は引き出せませんだの、受付では身分証明書よこせだの、200万以上は別室で対応しますだの。

俺の金なんだから、ぐだぐだ言わずにさっさとよこせ！ｗ

>>8
郵便局や電話局が通信内容で通過/遮断するのと変わらないな

>>8
振り込め詐欺犯罪者乙ｗ

条件を書いちゃったらダメだろ

>>11
常識的に考えて
こんなとこに書かれてる条件だけを見て回避したつもりになってる馬鹿用の網が
もう一段階用意されてるだろ

怪しい出入金しちゃうのかよ！？

振込みは即時じゃなくて、24時間後に実行するようにすれば
詐欺の被害は減ると思うんだけど。

それよりも偽名（通名）での口座開設厳罰化・出金者の監視・口座売買の厳罰化とか
犯罪者に対しての負担を大きくすることが重要なんじゃないかと。

一般的な利用者に負担を強いるシステム改変は納得いかないな

普段は一回に5〜10万の入出金だけど、年に1回くらい100万くらいの入出金を、2〜3日続けて自分の口座間でやる。
それくらいのことでもひっかかる？

これはいいシステム
ガンガンやっちまえ

んーと　怪しい出勤を確認した後で凍結だから
もう全部おろした後になるわけだから後の祭りじゃね？

今乗ってる車買うとき、ＡＴＭで何回か分けて３００万下ろしたが
もう、そういう強引な事は出来ない時代な訳な

結婚することになったので、絶版レアアイテムコレクションをヤフオクに出す。
↓
放置していた、地元出身地の銀行口座に各地から入金続々
↓
かなり貯まったのでそろそろ式場代金にと引き出そうとしたら、上限制限があったらしい。
↓
毎日限界まで下ろそうとしたら、口座がロックされた。
↓
式場代がが期日までに支払えず、強制キャンセル
↓
結婚話もお流れ

になったらどうすんの？

>>19
不便になってしまうのはしょうが無いですね。
個人にいくら注意勧告しても引っ掛かる人間は後を絶たないし、
システム側で対処するしかないでしょう。

>>20
窓口で卸せばいいんじゃないの？
支払い先に振込送金という手もあると思うけど。

ATM振り込み制限、1日で200万までだと思うけど、違うかな？

>>22
たいがい手続きすれば上限額の変更は出来ると思うけど。
今時はネット上で出来るとこなんかも結構ある。

ＡＴＭでの送金ではなく、ネット上での送金についてです。
ATMについては変更不可です。
オクとかする人ならたいがいネット送金可だと思いますので。

>>7
明らかにな。紛失した時点で連絡しないバカはそうそういない