富山県民真っ青…　不祥事に揺れるイギリス金融界　報告書に北陸銀行の名も　裏にはロシア

1 ：ボルネオウンピョウ(WiMAX)：2012/08/11(土) 20:42:34.63 ID:zx9ek3dQ0 BE:3256848285-PLT(12063) ポイント特典

不祥事に揺れる英金融界　マネロン疑惑の奇々怪々…北陸銀行の名も
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120811/bse1208111901002-n1.htm

日本の個人部門から事実上撤退した英金融大手ＨＳＢＣ。１２日閉幕するロンドン五輪の成功に沸く
英国だが、一方で同国の金融界はＨＳＢＣのマネーロンダリング（資金洗浄）、ＬＩＢＯＲ（ロンドン銀行間
取引金利）不正操作など相次ぐ不祥事に揺れている。その影響は日本市場にも波及しつつあり、
英金融界のイメージダウンは避けられそうにない。

７月３１日。大阪・淀屋橋の一等地に立ち並ぶビルの一室。ガラスの奥には赤い看板が掲げられている。
インターホンがあるだけで受付はなく、人けもない。英金融大手ＨＳＢＣが富裕層向け金融サービスを
展開している「ＨＳＢＣプレミア大阪新出張所」だ。

この日、ＨＳＢＣは日本で行ってきた１千万円以上の資産をもつ顧客向けの資金運用サービスを大阪
新出張所を残してすべて引き上げ、個人部門から事実上撤退した。

そのＨＳＢＣは７月、米上院に国際的なマネーロンダリング（資金洗浄）に関与した疑いがあると指摘され、
世界の金融界を騒がせている。

「過去の過ちを心からおわびし、今後是正する」

ＨＳＢＣのスチュアート・ガリバー最高経営責任者（ＣＥＯ）は７月３０日、グループのホームページ上で
マネーロンダリングの指摘に対し、こんな謝罪のメッセージを発表。同問題については、すでにＨＳＢＣ
メキシコが制裁金２７５０万ドルを支払ったほか、米国の制裁金に備え７億ドルの引当金を計上している。

邦銀からみれば「対岸の火事」のようなマネーロンダリング問題だが、米上院の報告書には資金洗浄の
経由地として、北陸銀行（富山市）の名が上がった。報告書によると、ロシアの顧客が中古車販売代金の
名目で多額のトラベラーズチェック（Ｔ／Ｃ）を北陸銀に持ち込み、ＨＳＢＣが換金したとされる。

つづく

2 ：ボルネオウンピョウ(WiMAX)：2012/08/11(土) 20:43:04.90 ID:zx9ek3dQ0 BE:488527823-PLT(12063)

>>1のつづき

これに対し、北陸銀は当初から関与を否定。８月２日には「Ｔ／Ｃの当初所持人延べ１万件について、資産
凍結対象者該当はなく、取引先に懸念される情報は見つかっていない」とする内部調査を公表した。

ある金融関係者は「取引にＴ／Ｃを使う慣習はよく分からないが…」と前置きした上で「確かに、ロシアには
中古車マーケットがあり、北陸経由で運ばれている。高額なＳＵＶ（スポーツ多目的車）が好まれ、決済が
多額になるのも理解できる」と北陸銀の主張にうなずく。

では、なぜグローバルな金融事件に日本の地銀が突如巻き込まれたのか？

北陸銀によると、富山県では多額の現金を狙ったロシア人襲撃事件が相次いだためＴ／Ｃ決済が慣習と
なり、ＨＳＢＣへのＴ／Ｃ決済取引も長年続いているという。北陸銀は、日本の法律に基づく取引先の確認
もマネーロンダリング防止体制にも不備がないことを強調。今回指摘されたロシア人による多額のＴ／Ｃ
持ち込みも特異なケースではないというのだ。

前出の関係者は「地方の銀行支店でも貿易関連の海外送金は日常茶飯事。相手国や品目には神経を
とがらせている」と説明。日本では外国為替法などで経済制裁措置を受けている北朝鮮やイランなどに
関係する送金は規制対象となり、詳細に確認するほか、「そういった国々の国境付近も要注意」と入念に
チェックが行われているという。

つづく

3 ：ボルネオウンピョウ(WiMAX)：2012/08/11(土) 20:43:37.41 ID:zx9ek3dQ0 BE:1465581492-PLT(12063)

>>2のつづき

今回のケースは、銀行窓口で誰でも買えて換金できるＴ／Ｃの性質が悪用された可能性もある。

「ＨＳＢＣプレミア」はくしくもトップ謝罪の翌日付で、日本から事実上撤退した。しかし、ＨＳＢＣでは「富裕層
向け事業は新興国に集中させ、日本ではより世界的ネットワークを生かせる法人部門に注力する」
（広報担当者）と説明する。世界的な戦略見直しの一環で、２月にすでに日本撤退を決定していたとして
マネーロンダリング問題との関連を否定した。

「プレミア」の大阪新出張所は母店が閉鎖された格好だが、顧客の口座移転作業など残務処理のため
９月２８日まで営業する。

それでは、平成２０年に開設して以来わずか４年で撤退した理由は？

「外資系の“富裕層サービス”は日本人になじまない」とある邦銀幹部は指摘する。「日本人は投資より
預金という文化がまだまだ根強い。投資していくら増やせるかよりもためた資産をだれに残すかが重要」と
話し、日本の富裕層と外資系金融機関の思い描くビジネスの違いを読み解く。

ただ、ＨＳＢＣ傘下の香港上海銀行が資産２億円以上の顧客を対象にしたプライベートバンキング事業は
クレディ・スイス銀行への売却が成功し、超富裕層ビジネスは継続しており、邦銀もその行方を注視して
いる。（石川有紀）

以上
ソースは>>1の冒頭

4 ：バリニーズ(dion軍)：2012/08/11(土) 20:45:45.63 ID:OsMJ6G4p0

途中からHSBCプレミアの日本撤退の話に変わっててワロタ
まぁワシもびっくらこいたが

5 ：白(新疆ウイグル自治区)：2012/08/11(土) 20:46:25.40 ID:xw3hrARW0

レイバー問題ってやつか

6 ：ジョフロイネコ(内モンゴル自治区)：2012/08/11(土) 20:46:57.49 ID:ZHRozgd3O

＞富山県では多額の現金を狙ったロシア人襲撃事件が相次いだため

富山ＫＯＥＥＥＥＥＥ

7 ：アメリカンカール(大阪府)：2012/08/11(土) 20:48:15.38 ID:Bw3Zt9do0

富山ブラック

8 ：スペインオオヤマネコ(石川県)：2012/08/11(土) 20:49:49.80 ID:YFgcxb7O0

突然北陸銀行なんていうマイナー銀行の名前が出たしな。
まったく富山は迷惑ばかりかけやがる

9 ：ジャガランディ(WiMAX)：2012/08/11(土) 20:50:38.95 ID:tyzlEW2E0

富山はいつから戦場になったのか

10 ：ジャガーネコ(山形県)：2012/08/11(土) 20:52:13.12 ID:uMiD0+b90

>>6
富山県民はロシア人を発見し直ちに撃滅せんとす　本日晴朗なれども波高しってか

11 ：バーミーズ(富山県)：2012/08/11(土) 21:08:22.21 ID:/majdsxq0

富山土人こえーな

12 ：黒(WiMAX)：2012/08/11(土) 21:24:19.22 ID:1IlcJuLe0

>>11
おまえも露助を何人か狩っただろ？

13 ：猫又(富山県)：2012/08/11(土) 21:26:50.13 ID:P00bE+7g0

>>8
地銀で横浜銀行に次いで二番目に大手だぞ

14 ：サーバル(内モンゴル自治区)：2012/08/11(土) 21:30:34.01 ID:HktZcI/l0

富山じゃロシア人が車上荒らし、自転車盗難して売り捌き、富山県民は古物商から出て来たロシア人を狩る
ロシア人三人狩って始めて一人前という言葉があるように、富山ではロシア人との抗争が日常風景となっている

15 ：ハバナブラウン(東日本)：2012/08/11(土) 23:01:04.59 ID:RKWxjfBq0

>>13
それはないだろｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗ

16 ：クロアシネコ(富山県)：2012/08/11(土) 23:33:19.47 ID:5dH4zY4z0

にっこりにっこりにっこり笑って同じ気持ちのままでいよう♪

17 ：イリオモテヤマネコ(富山県)：2012/08/11(土) 23:37:08.91 ID:7xVs8nsE0

そりゃ富山で多額の現金持ち歩くわけにはいかんだろう

18 ：アンデスネコ(関東・甲信越)：2012/08/11(土) 23:38:53.16 ID:/5+TZrMUO

富山県は愚民の比率が高いからな～北陸銀行もたいしたことはないよ持株会社の株価も低迷したままだし。富山県のクオリティーが著しく低いだけ。

19 ：シンガプーラ(チベット自治区)：2012/08/11(土) 23:39:14.69 ID:CTSa/O+j0

最近富山スレ大杉
喜んで書き込んでるのも富山人だし

20 ：ハイイロネコ(富山県)：2012/08/11(土) 23:45:28.44 ID:p8nASsMH0

富山にはロシア向けの中古車業者が8号沿いに多いからな

21 ：イリオモテヤマネコ(山陽地方)：2012/08/11(土) 23:51:05.87 ID:5LgGUTSkO

クソ田舎富山の話題は要らねんだけど

22 ：しぃ(富山県)：2012/08/11(土) 23:54:50.09 ID:cQEkHZKo0

>>21
国際都市なんだよ
無知さらしてんじゃねえよカッペｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗ

23 ：スペインオオヤマネコ(やわらか銀行)：2012/08/11(土) 23:58:37.83 ID:fgu6aK4F0

すし玉と富山駅の白えび丼屋を愛知にくれよ

24 ：シャルトリュー(愛知県)：2012/08/11(土) 23:59:02.96 ID:yPlYKrmh0

>>22
濡れ衣かしらんけど大規模マネロンの経由地に使われるわ、
そもそもロシア人中古(盗難)車バイヤーがふつうに出入りしてるわ、
それは確かに『国際都市』なんだろうけど、まあ物は言いようだなｗ

25 ：ハバナブラウン(東京都)：2012/08/12(日) 00:01:57.40 ID:hZcIz7Fq0

香港の銀行じゃないんだ

26 ：サビイロネコ(愛知県)：2012/08/12(日) 00:03:17.35 ID:K/8t3Qwx0

上にはマリコ

27 ：マーブルキャット(やわらか銀行)：2012/08/12(日) 00:04:19.19 ID:E30tHkts0

>>14
激戦地区だったんだな。

28 ：シャルトリュー(石川県)：2012/08/12(日) 00:06:25.89 ID:cpZXCRhe0

よくわからんけどオイラの全財産1400ﾏｿ引き出した方がいいのか

29 ：マレーヤマネコ(富山県)：2012/08/12(日) 00:07:00.03 ID:7xVs8nsE0

>>14
そんな言葉初めて聞いたぞ

30 ：アメリカンショートヘア(北海道)：2012/08/12(日) 00:11:24.36 ID:azYznCnI0

>>15
ほくほくフィナンシャルグループをなめるなよ

31 ：スミロドン(新疆ウイグル自治区)：2012/08/12(日) 00:13:34.04 ID:oqPuXq3N0

富山にいけばロシア人美女と遊べるんでつか？

32 ：スナドリネコ(鳥取県)：2012/08/12(日) 00:13:55.26 ID:VrR+BGHl0

富山とかどこの田舎だよ

33 ：セルカークレックス(山梨県)：2012/08/12(日) 00:15:21.34 ID:OFiua+GD0

山に富んでいるから富山
富山とか山だらけのイメージしかないわ

34 ：ターキッシュアンゴラ(西日本)：2012/08/12(日) 00:16:31.03 ID:pzbllT6Z0

ここまでおそロシアなし。

35 ：ラグドール(東日本)：2012/08/12(日) 00:16:38.02 ID:GkWBmAHS0

これが本当の富山ブラックってかｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗ

36 ：バーミーズ(神奈川県)：2012/08/12(日) 00:29:56.41 ID:TwRU5dif0

北陸銀行って、北海道にあるんだろ？　確か

37 ：スナネコ(東京都)：2012/08/12(日) 00:32:52.49 ID:JxxQCQSU0

トヤマー

38 ：スミロドン(新疆ウイグル自治区)：2012/08/12(日) 00:33:05.52 ID:oqPuXq3N0

>>36
北海道は富山の植民地みたいなもんだ

39 ：キジ白(東京都)：2012/08/12(日) 00:34:16.37 ID:Gd2yREcl0

恐ロシア

40 ：オリエンタル(山形県)：2012/08/12(日) 00:55:22.99 ID:zPpNNFhg0

富山も露助がそこらの道チャリでふらふらしてんの？

41 ：スナネコ(愛知県)：2012/08/12(日) 01:35:14.09 ID:DttUA3lo0

昔から北陸民の気質を
「越中強盗、加賀乞食、越前詐欺」って言われてたからな
富山じゃ強盗なんて日常だよ

42 ：バリニーズ(富山県)：2012/08/12(日) 02:57:32.82 ID:iFYA04lz0

>>31
実際マジで遊べる
美女かどうかは知らんが

43 ：サーバル(新疆ウイグル自治区)：2012/08/12(日) 20:02:04.94 ID:qKrGx5B00

富山に来てブラックラーメン食う奴はニワカ
通は小矢部ホワイトラーメンだろｊｋ