投資信託を特定口座にいれる人々が集うスレ

来月から特定口座に国内公募株式投資信託をいれられるのだそうです。
証券会社によって対応の方針や現時点での対応状況が違うようでもあります。
というわけで、そんな情報を交換してみたりしてみましょうや。

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わたくしの周辺の状況を書いておきますとー。

野村證券、みずほインベスターズ証券からは手続き書類がすでに届いてますです。

フィデリティ証券は、そもそも特定口座を導入する予定がなく、
換金の方法も「解約」のみサポートとなるみたいであります（違ってたらごめんよ）。

じゃ後は各自てきとーに知っていることを書き散らしてくれや。

特定口座に入れると手数料等の費用を控除できるようになるのだろうか

>>4
投信を特定口座にいれなくても、換金時に「買取請求」を使えば、購入手数料を取得費として控除できるようであります。
ただし、特定口座無しで「買取」換金すると申告分離課税になるので、原則、確定申告が必要となるらしいであります。
野村證券では、オンライントレード画面で「解約」「買取」どちらを使うかを選択できるのですが、他の証券会社はどうなのでせうか。

>投信を特定口座にいれなくても、換金時に「買取請求」を使えば、購入手数料を取得費として控除できるようであります。
そうでしたか。
「解約」で換金し、手数料等の費用が控除されずに源泉徴収されたものは、どうすることもできないのでしょうか。

Ｅトレでは、「買取」はコールセンター経由のみのようです。

源泉分離課税されてしまったぶんは、もう取り返せないんじゃないかなあ？　(´･д･`)

多少スレ違いな気もする質問に答えてくださってありがとうございます。

特定源泉有にして、換金は｢買取｣でいくことにします。

私が使っている証券会社（大和、Ｅトレ）は、オンラインでは「買取」ができないので面倒ではありますが。

そういえば銀行や投信会社（直販）は、この件にはどう対処するのかな

閑散ｽﾚでつね
まあ思い切りﾏｲﾅｰな話題だしねー

投信会社直販って、うちらはどうすれば買えるの？

特定口座、大手銀も取り扱い開始・10月から
ttp://www.nikkei.co.jp/news/keizai/20040926AT1F2300325092004.html

「東京三菱、三菱信託、ＵＦＪ、ＵＦＪ信託、住友信託」か。
他行も追随するのだろうかね。

一月前に他のスレで私が書いたのをコピペします。
情報がやや古いと思いますが参考にして下さい。

金融機関の投信の買取請求への対応

ネット取引で対応
野村、日興コーディアル、丸八

コールセンター/テレフォンバンキング/店頭などで対応
E*トレード、楽天、Me-net、大和証券、三菱証券、コスモ証券、UFJ銀行、中国銀行

未対応
kabu.com、オリックス証券、ソニーバンク、日興ビーンズ、マネックス、
さわかみ投信、中央三井信託銀行、新生銀行

マネックスは「後の買取請求による換金の取扱いを検討いたしております」と
サイトに書かれています。

>>13
「うちでは、そういう話はいまのところないようですね」みずほ銀行の窓口おじさま談

※マネックスでは特定口座における投資信託の取扱は行っておりません。
2005年5月に予定される日興ビーンズ証券との合併後に対応させていただく予定です。何卒ご了承ください。

>14
マネックス、2004年10月下旬より、買取請求による換金も開始の予定。(コールセンターのみ)

投信を特定口座へいれる書類に署名捺印して野村へ返送しました。
そしたら「こないだの書類はダメだってたのよテヘ♪
あたしがうっかりして嘘の残高書いたり作成日を書き漏らしたりしちゃったのよ。
新しい書類送りなおすからサ、それにハンコおして返送してネ(はあと」
という主旨の手紙が野村から送られてきますた。
天下の大野村が、そこらの新興ネット証券なみの初歩的ミスやらかしてるんじゃんねーよ！
と思わず毒づいてしまった私を、主よお許しください。らーめん。

えーとよく理解できてないんですが、
これって株と損益通算できるものだったんですか？
おもいっきし塩漬けの投資信託を持ってるんですが、
株で利益がでたときに売り放てば損益通算してもらえるの？

とりあえず源泉なしの特定口座開設依頼しちゃった。

買取請求により株式投信を譲渡した結果生じた譲渡損益は
株式の譲渡損益と通算が可能

株と投信で損益相殺できるらしいよ
http://theseaoffund.air-nifty.com/blog/2004/09/post_6.html

Eトレで

　公募非上場国内株式投資信託の当社特定口座への受入書類到着のご連絡

がきました

すみません、うちはどっちにしろもともと確定申告をしているのですが、、
株はじいさんの代から長期保有してるようなものもあって
とりあえず売買はしていません。

特定口座は銀行で作ろうということでしばらく待ち状態なのですが、
投信（銀行から購入）だけはちょっとでも持ち直した時を見計らって
１日も早くはやく損切りしたい！
という場合にはこれは、解約と買取とどちらがどうなのでしょう？

>>23
投信を解約で損切り→株の譲渡益と損益通算できない
投信を買取で損切り→株の譲渡益と損益通算できる

しかし>>23氏は、株の売買は当面しない、という前提で考えて
いるようなので、株の譲渡益が今年は発生しない。したがって、
投信を買取で損切りして、かつ、その損失を繰り越すような
確定申告をしておくのがよろしいのではないかと。
以上、素人考えなので間違ってたら誰かつっこんどくれ。

大和で口座持ってる方教えて欲しいのですが
大和から、投資信託の特定口座への手続き書類ってもう届いてるでしょうか？
まだ届いてないのが、うちだけなのか気になって・・・

>>25
うちはとっくに届いてますよ。書くの面倒で、まだほっといてるけど。
ちなみにうちは大和では株式をもってなくて、投信だけの保有です。
そういえば野村からも届いていたなあ。

要は、投資信託も株式と損益通算ができるのが特定口座だってことじゃないの？
ところで、この特定口座を作ると勤め先にばれますか？

>>25
私も届いてないっす。ちなみに私は大和の口座で株と投信を保有中でっす。

大和から書類とどいてる人とまだの人といるみたいですね
うちにも明日あたり届くといいけどなぁ・・・
ってことで今週待ってダメだったら支店に手続きいくことにします。
（もしかすると対応悪いって株を他社に移したのがまずかったのかも。）

うちは野村なんだけど、書類が来なかったから電話して取り寄せたよ。
言い訳だか本当なんだか分からないけど、
電話した野村の支店だと、５０音順でダイレクトメール発送してるんだって言ってた。
で、おいらはマ行なんで、まだ発送してないです、ごめんなさいって言ってた。

>>30
うちは野村からの手続き書類がすでに二回届いたっす。
一回目は野村側のミスで間違い書類だったのでっす（よって無効）。
おかげで二回もハンコおして返送する手間っす。

> 『国内公募株式投資信託の「野村の特定口座」への組入れのご案内』を
> 送付させて頂きましたが、弊社の不手際により、一部記載内容に誤りの
> あることが判明いたしました。

> つきましては、正しい内容を記載した書類を改めて送付させて頂きます。

特定口座開設済み顧客とそうでない顧客は送る書類の束がちがうから
そのあたりでも順番の差が出るのかも知れぬ。と憶測ってみるﾃｽﾄ

>>3
フィデリティからきたお知らせに、
特定口座の導入の予定、って載ってますた

イートレですが
チャイニーズエンジェルって特定口座に今買うと入れられるの？
つか外国投信だと税金申告関係わがんね
特定なら問題ないと思うが

野村ほっとだいれくとにて手続き完了
さっきホームトレードで確認したら特定口座残高に投信が表示されてました

自分とこにもフィデリティから来た。口座作っただけで投信買ってないけど。

野村の支店で特定口座を開設してしまったので
ほっとだいれくとでは特定口座をつくれない。

野村！おのれの会社側のミスで客に書き直しさせるクセ、担当者がエラそう！
野村は大嫌いだが、ＩＴバブルの腐れ荷物だから放すに放せぬのだ。

殆どの投信が、ほっとだいれくとから他の支店に移管可能になってたのね。
知らなかったよ。これで特定口座に入れられる。

>>39
うえ、そうなの？　知らなかった

少ない資本金で確実に大金が手に入ります。
ビジネスではありません。単なるマネーゲームです。
でも、宝くじより確実で、パチンコより面白い。
一度、目を通してみてください。読まないと損ですよ。

http://homepage3.nifty.com/1959/moneygame.htm

>>40 NZドルのMMF以外は移管可能だそうです。
野村からの手紙に書いてありました。

支店と言わず、他の証券会社に移管出来ればよいのだがｗ
とっとと縁を切りてぇなと思いつつ、処分して譲渡益課税されるのも
シャクなので身動き取れねぇ＞ﾉﾙﾏ

イートレは用紙が自動的に送られてきて手続き終了。

楽天はHPにもまったく記述なしですね。
球団なんかどうでもいいからやるべきことをきちんとやって欲しいものだ。
よって応援しない。
#ライブドアは会社自体問題外

来年になれば株式配当との相殺が実現する可能性大なので、今年中の損切りを迷っている人は
待つ手もありかも

しらなかったですうｱﾝｶﾞﾄよ>>42

先生質問〜！
公募非上場国内株式投資信託とは
当然ながら中国株投信などは含まないんでしょ？

Eトレに聞くのが正解だろうけど、
ポートフォリオで「取得価格」と「参考価格」ってのが表示されるようになったんだが、
これってなんだろう？

今まで取得価格と思っていたのが参考価格になってしまって、損益は出所不明の
取得価格をベースに算定されているみたい。（取得価格＝参考価格になってるやつもあるけど）
ヘルプには全く解説ないんだよね。
信託を特定口座に入れてからだと思うんだが。

>>47
私はイートレユーザーではないのでこれは憶測だが、

投信を特定口座にいれるとき、税法上の取得価格の計算は
（１）投資家が実際に払った金額をもとに計算する方法
（２）個別元本と購入手数料をもとに計算する方法
の二種類があって、どちらか自分に有利なほうを選べるのです。
思うに、（１）と（２）が違う銘柄について、お悩みの症状が
おきてるんではないでしょうか。

ちなみに、私は、平均信託金制度の時代に買った投信がたっぷりあるので、
（１）と（２）が激しく乖離しているです。
（（１）で計算すると評価益、（２）で計算すると評価損）

>>46
税法にいう「国内株式投資信託」とは、一般用語では「国内籍株式投資信託」のようです。
（つまり、「国内株式をあつかう投資投信」という意味では、ない）
国内の運用会社が国内の法律に基づいて設定運用している株式投信であれば、
その投資先が中国市場だろうがインド市場だろうが南極市場だろうが土星市場だろうが、
すべて、ここで言う「国内株式投資信託」になると思います。

>>47 自分の口座でチェックした限りだと

取得単価=その投資を買うのに払った金額(を1万口当たりに直したもの)
参考単価=その投信を買ったときの基準価格(取引ごと。手数料・消費税は含まず)

のようだ。うまく説明できないが、例えば手数料税込み5%の投信を、
基準価格が1万のときと2万のときに１万口ずつ買ったとする(あくまで例だよ)。
すると

参考単価=1万円と2万円が別々に表示される
取得単価=15750円 (払った総額21000円/2)

となるみたいだ。

>>48
>>50
　thanks.

　ちょっと計算してみるが、たしかに手数料を含むかどうかで違いが出てるみたいだね。
　ノーロードのやつだと一致しているし。

調べてみたけれど、毎月決算のヤツだけは計算の仕方が違うみたいで、
参考単価＞取得単価になってます。
分配金も計算に入れる必要があるのかもしれないですね。

まぁ、これ以上はeトレに聞かなきゃしょうがないけど、処分する予定がある
わけじゃないから、とりあえず放っておきます。

>>52 普通分配金は無視してOKみたいだが、特別分配金がでたときは
どのように計算するかわからない。Eトレで買ったファンドで
特別分配金が出た経験がないので。

東京三菱から特定口座の案内きたけど、窓口じゃなきゃ
開設できないなんて使えね

東京三菱の特定口座は当分はインターネットからは何もできんらしいな

保守。

特定口座に入れてしまったら終わりだから、スレが続かないんですかね？

というより、この話題に興味がある人って、ほとんどいないんでないの？

田舎の地銀で投信買ってるからな
銀行が特定口座作るかどうか

大和からやっと手続き書類がきたっす。
１０月１４日付残高で作成されてたっす。

フィデリティからもきた

BTMに特定口座開設しますた

ＵＦＪの営業はあの成績主義に関わらず特定口座には消極的で
開けとも言わねば株を入れてどうせいとか全く言わない
「株の売買の取次ぎを一日中係りが一人張り付いてオペ出来るかというと・・」
と言う
ＵＦＪつばさとの連携という話も少なくとも当面は？全く無い模様

投信にしても事情はそれほど変わらないのでは
とすると果たして何のためのものか？？？
いずれは銀行本体が抱えた株の受け皿にしようという話になるのか

オイラもＵＦＪ銀行だけど、>55　と同じだなぁ。統合っつてもそんなとこまで合わせんでも

いまどき、特定口座にしてない人いるの？

証券会社でなく銀行で買ったら特定口座じゃないのでは？

>>62
全然関係ないけどＢＴＭから静脈認証カードの案内が来た
申し込むべきや否や迷っている

思い切り人気が無いスレだ　そろそろＤＡＴ逝きか

コロッケコロッケ(o^-')b

コロッケコロッケ！