【金融】日本3メガ銀「主役」のチャンス　新興国攻略で欧米銀と立場逆転も［12/08/10］

ソースは
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n1.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n２.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n３.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n４.htm

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アジアや中南米などの新興国を舞台に、三菱東京ＵＦＪ銀行、三井住友銀行、みずほコーポレート銀行の
３メガバンクの存在感が増してきた。資金の出し手として重要な役割を果たしてきた欧米の大手銀行が、
欧州債務危機のあおりで守勢に回らざるを得なくなったからだ。３メガは、日系企業への融資業務に
とどまらず、韓国サムソン電子など世界で躍進する有力企業との取引拡大を目指す。
さらに、インフラ整備や資源開発といった大規模プロジェクトに伴う巨額の資金需要も取り込み、
世界経済の成長エンジンである新興国市場で、金融の「主役」の座をうかがう。

■投融資の立場逆転
ある国内の金融関係者は、３メガの世界的な活躍に期待を込めてこうささやく。
「バブル経済崩壊後に落ち込んだ邦銀の国際的な地位を、再び高める絶好のチャンスだ」。
バブル崩壊後、日本の大手銀行は再編に次ぐ再編を重ね、生き残りを図ってきた。
財務基盤が揺らいだ邦銀の延命に手を差し伸べてきたのが、欧米の投資銀行だった。
２０００年代以降は、国内企業への融資に頼ったビジネスモデルの変革を、欧米銀を手本に取り組んだ。

それが今、新興国では欧米銀と邦銀の立場が逆転しかけている。
三菱東京ＵＦＪなど３メガバンクを含む邦銀は、欧州向けの投融資残高が少なく、欧州債務危機の影響は
「今のところ軽微」だからだ。これに対し、「欧米勢は、新興国への投融資よりも、財務基盤の守りに
懸命」（金融関係者）だ。
とくに欧州勢は、格付け機関による相次ぐ格下げを受けて資金調達にも苦労しているケースもある。
欧州連合（ＥＵ）から金融支援を受けるスペインなどの銀行だけでなく、独最大手のドイツ銀行でさえ
経営不振にみまわれ、投資銀行部門の１５００人の人員削減を柱にしたリストラに追い込まれている。

-続きます-

-続きです-
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■営業拠点開設急ぐ
この間隙（かんげき）を突く形で、３メガは、新興国攻略を優位に進めている、日本企業以外の
グローバル企業の取り込みを競う。三菱東京ＵＦＪや三井住友が、サムスン電子や現代自動車といった
韓国の成長企業との取引拡大に向け、専門部署を設置。
これに対応し、みずほコーポは、重点営業先として米州、欧州、東アジア、アジア・オセアニアの４地域で、
非日系の大企業を約３０社ずつ選定した。

みずほコーポは、みずほ証券と連携し、Ｍ＆Ａ（企業の合併・買収）の仲介や債券発行の幹事業務にも
力を入れ、「総合的な取引の構築を目指す」。非日系のグローバル企業の主要取引銀行になることで、
「日系企業にもビジネスの橋渡しができる」との思惑もある。
また、３メガは発電所や鉄道などの巨額の資金が動くインフラ整備や、資源・エネルギー開発にからむ
資金需要にも照準を合わせる。
アジア開発銀行によると、２０１０〜２０年の間にアジア各国内で必要なインフラ投資額は
年間７５００億ドル規模に達すると推計しており、３メガは大プロジェクトへの参画の「足がかり」と
するために、新興国を中心に拠点開設を急ぐ。

三井住友は１３年度までに新興国での営業拠点を１．５倍に増やす計画。
みずほコーポもアジアの拠点を今後５年間で１０カ所程度増やすほか、三菱東京ＵＦＪも中央アジアや
アフリカでも拠点を充実させるという。

-続きます-

-続きです-
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■海外事業好調も国内の収益構造改革急務
欧州銀との勢いの差は、数字にもあらわれている。
欧州金融機関のアジア向け債権残高は、昨年６月末から半年間で９４５億ドル減少。

これに対し、２０１１年度上期の海外向け貸出残高は三菱東京ＵＦＪ、三井住友、みずほコーポの
３行合計で４３５６億ドルと、約１年半で１０００億ドル以上増加。特にアジア向けは１２２５億ドルと、
１．５倍に膨らんだ。
金融関係者によると、欧州銀がこれまで果たした役割を、３メガが“肩代わり”する場面も目立っている
という。

しかし、３メガの新興国攻略にも大きなリスクがつきまとう。欧州危機の余波が、新興国にも
広がっているからだ。もともと新興国では国内に比べて貸し倒れなどのリスクが大きい。
「無理に海外事業を拡大すれば、欧州銀と同じように深い傷を負ってしまう」（エコノミスト）との
見方も強い。

国内は企業や個人向け貸し出しが伸び悩み、低金利による利ざやの縮小が続く。日本国債に資金が
流入する中、価格が上昇した国債を売った利益が業績を支える「国債依存」からも抜け出せていない。
海外事業が好調なうちに、国内の収益構造の改革を急ぎ、盤石な財務体質を築く必要がある。

-以上です-
“大手銀行の海外貸出残高の推移”というグラフは
http://www.sankeibiz.jp/images/news/120810/bse1208100501001-p1.jpg

国内に投資しろよ

なんというデジャブ

税金を払え。

ソースのURLを貼り直します。
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n1.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n2.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n3.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/120810/bse1208100501001-n4.htm

>4
これは経常黒字の累積分なんだから別問題だろ
国内投資は企業が借りたがらない方が問題

税金10年間払わないで、
今度は新興国投資か？

すさまじいな邦銀は。

>サムスン電子や現代自動車といった韓国の成長企業

オリンパスに貸したほうがいいな
２社合わせても特許はオリンパスより少ないｗｗ

>1 韓国サムソン電子など世界で躍進する有力企業との取引拡大を目指す。

あらま

製造と金融はあちらを立てればこちらが立たずという性質のものではないはず
今の日本は国際社会において金融力を伸ばす余地がある

> 韓国サムソン電子など世界で躍進する有力企業との取引拡大を目指す。

一方、日本の電機業界との取引は縮小。

矛と盾を売る仕事に資金を出すのが仕事です。

>>9
ホントいまここでガッチリ儲けられなかったら、
なんのための支援だったのかわからないな。

税金払わない気だな

国民の血税で新興国にインフラと工場を作るお手伝い！

投資先は厳選に厳選を重ねるべきだが、その能力があるのか？疑問だ。
ぬるま湯に漬かり切った業界なんで、事後処理に使われないかほんとに不安だわ。
つか、税金払っていないよね、ここ何年もさ。

なんでもいいから株価上げて

どうせまた調子こいて痛い目に合うんだろ

チョンの首根っこを押さえちまえ。

でも、リーマンショックの時も日本への影響は軽微だとか言ってたっけね。

日本人のエリートは狡猾・冷酷なエリート教育されてないから
こういうチャンスを活かせない
スペイン・ポルトガル・イギリス・アメリカが行っていたような
今後200-400年続くような繁栄を齎すようなものを構築はできんだろ

大損しても日本人の税金で穴埋めされます

りそな・・・

　モーサテは

「もし、日本の銀行が海外に進出するだけの経営的な余裕があるなら
　東電を破綻処理して銀行の貸し手責任を明確にすべきだった」

　と、きちんと報道してジャーナリズムとしての、責務をしっかり果たせ！御用学者出演させて銀行屋の利権誘導している「三流映像屋」なんかに
　視聴する価値なんかゼロだ！
　テレビ東京！わかりましたか？
　それとも失った信頼を回復したくないの？

ここほんとにビジネス板なのか？

何でここ程度に帰属意識持ってんの？気持ち悪いんだけど

>>4
あれ俺がいる

ちょっと心配な話だな。
邦銀てこういう投資銀行的な役割に慣れてたっけ？
商社にでも任せとけばいいのに

火傷しないうちにおいしいとこだけつまんで撤退なんて
日本の銀行にそんな見切りできないし
肩代わりしてくれる外銀もない
５年後か10年後かには踏み倒され泣く泣く国が資本注入してるだろうな

世界経済の主導権を握るには金融覇権が不可欠
イギリスやアメリカは過去に工業化による生産力の増大とそれを背景とした金融覇権を握って世界経済の主導権を得た
製造だけでは新興国だ

米英は軍事力が背景にあったから、金融覇権ができた
なければ踏み倒されるだけだからな

金融危機のときにも同じような記事を見たような気がするんだが。
今がチャンスとか言って欧州部門を買い漁ったバカ企業がいたよな。
確か野村とかいったっけ。

>>29
同感だな。
日本の銀行って投資銀行をやるような事業能力ないよ。

またつかまされてしまうの？

なに勘違いしてんだか
国債買うしか能のない馬鹿銀行に投資なんて出来るわけねえだろ
こいつらが出来るのはせいぜい鉄板の担保とった住宅ローンくらいだ


邦銀なんて中身役所と同じだからね
長年護送船団に首までどっぷり浸かってきてるから今さらガチな競争なんぞ出来んよ
日本が金融で世界と戦おうと思ったらゼロから全く違うカルチャーもった銀行作りあげるしかない

だな

商工ローンやサラ金の社員こそ真の金融マンと言える

今のところ軽微ｗｗｗ

>>29

同意。

日本の銀行に投資能力が有るとは思えない。
リスク判断の能力があるとも思えない。

未だに担保取るだけの商売なんじゃないの。
あ、今は仕事が増えて国債の転売屋でもあるのか。

記事を見ても欧米がコケてチャンスが来た、て言う事の繰り返しで、
やってることは海外拠点の開設程度のこと。

日本の銀行に固有の強さ、なんて何一つ挙げられていない。
まあ実際無いから仕方がないんだろうが。

増資して投資に失敗する簡単なお仕事です。

主な収益源は日本国債。一流のお仕事をご覧あれ

金玉男尺八がそうはさせないじ

〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜訪米金融資本の陰謀〜〜〜〜〜〜〜〜
★円高は問題ない★問題は異常なウォン安とそれに連動した台湾通貨安★
現在の局面はドル安、ユーロ安、ドルに連動した元安の局面。
この局面で何故ウォン安なのか。完全な日本包囲網が構築されている。
ウォン安さえなければ日本に対する打撃は深刻でない。ウォン安に釣られて台湾も通貨安。
全ての産業が日本と競合する韓国のウォン安は、国際金融資本の陰謀だ。
何で世界有数の自動車メーカーを持ち、世界有数の造船業、鉄鋼メーカー、世界有数の半導体、液晶、携帯、リチウムイオン電池生産のエレクトロニクス産業を持つ韓国の通貨の価値が先進国以下中進国並なのか。

国際金融資本は、97,98年の東アジア金融危機で破綻したほとんどの韓国の金融機関を買収した。

韓国はアメリカの金融植民地に転落したからアメリカの考えでは、円高ウォン安で日本の技術を出来るだけ韓国に流して日本を衰退に追い込もうとしている。
欧米にとってはサムスン・ＬＧ・ヒュンダイは、いつでも制裁をかけて潰せる。

日本は超円高を逆手に取って準基軸通貨と取りに行くべき。
膨大なドルをＯＤＡ予算としたひも付きで運用する。
これで世界の資源権益獲得と世界のインフラ構築をする。
インフラ構築にはブラックポックスを数多く用意して、今後の運用に日本の企業を欠かせなくする。
日本による世界新秩序を構築する。
それと並行して財政資金で半導体の最先端、ディスプレイ技術、モバイル技術の最先端を維持する。

アメリカは、ドル高政策で製造業の多くが海外移転した。それでも重要な技術は、財政政策で軍事技術として多く保持してきた。
その技術の一つインターネットを民間に開放し、ＩＴ産業でアメリカは大躍進を遂げた。
日本は、超円高で国内に技術革新能力を失って良いのか？
これは、軍事国家でなく核兵器を持たない平和国家日本の安全保障の担保を失う事にならないか？
日本は、最先端の半導体、ディスプレイ、モバイル、蓄電池技術を財政資金で支援する事は必須でないか。アメリカも重要な技術は財政で支援。
世界に韓国の近隣窮乏政策に耐えかねてと言えば通る。

三菱ＵＦＪもライボー絡んでるみたいだけど、大丈夫？

米国ユダヤ金融あぼん
だからまあ普通かな。
いやあの連中がだまって
見てるわけないよ。

>>29
>>33
>>38

貴兄のご指摘その通りです。

日本の銀行に投資能力が有りません。
理論的にAAAになるしかない日本国債を買うだけのお仕事です。
リスク判断の能力がありません。

三菱が国債のスワップションで1300億大損出したのはつい最近ですよ？
みずほがジェイコム株で400億負けたのもほんの最近だよ？
三井住友信託の運用者はブローカーに自宅のテレビを買わせている始末。

もちろんリスクなんて微塵もわかりません。
投資なんてやったこともないから。
無理空くということになっているJGBを買うしかできない無能集団。
VCとかPE投資なんてお遊び程度、それも自国の企業で勝つまで貸し込んで上場したら逃げるだけ。

だます気満々の後進国の胡散臭い投資話の選別なんてできるはずがない。
そもそも後進国の再建や上場株でも勝てないのにね。

今や日本の銀行は最も無能な金融機関。
あれだけ優秀学生を吸い込んで、朝から晩まで長時間働いて、
年間1兆円の赤字を必死に作っていたのが現実。

リスクなんて全然わかりゃしないんですよ。
上場商品、時価があるものですら管理できないのに
時価のないリアル投資をどう評価していけるというのか。

どうせそろって横並びに投資して、後進国が沈む時に三菱-三井住友-みずほの順に逃げ出して、
損失が少ない三菱がまた相対的に浮き上がる展開だね。

銀行に金を持たせるのは、民主党に権力を持たせるのと同じ。

未来を見通せるんですね
すごいですね

これはあなたが損失を見込んで株の空売りをしたら儲かりますね＾＾
ぜひやってみてください

韓国は経済制裁でいいよ

国内の収益構造改革ったって、低金利や国債高騰は銀行が解決できる問題じゃないだろ。
せいぜい、海外進出する国内企業に資金面のバックアップをするぐらいのもんだ。

>>47
なんで国内だけで戦うのが前提なんだ
ふつうはコレぐらいの規模の企業になれば主戦場は海外だろ
少なくとも銀行以外の業種はそうなってる

その意味では金融サービス業はほんとダメだね

悪い意味で保守の牙城だしな　フランス帝政時代みたいな
ダメさ加減

主役なんて取ればつぶされるだｋ

日本国債暴落したら、日本の銀行なんて全部つぶれんだけどね　ｗｗｗ

実際は国債が暴騰して
株式や円高(対外資産の下落)で潰れて
国債下落で潰れた銀行なんてないんだけどね
レポ市場や日銀の金融政策の意味がわかってないからそんな妄言が世に蔓延るんだろうけど

円建て債を日銀が買い支えることもなく暴落するの？ｗ
そりゃ大変だｗ

>>51
国債が暴落っつうことは株や不動産が暴騰してるし景気回復で資金需要も出てくるから、銀行は結局儲かるんだよｗ

>>54
　株、不動産が暴騰するってどうして？ギリシャの例を見れば、そんなことにはなってないが。

>>55
投資先が国債から株や不動産に向かうということ。
つまりそれは景気回復ということだ。

>>55
ギリシャの場合ユーロ圏での話だから
ギリシャ国債売られた資金はしっかりドイツやベネルクス3国の国債に行ってます

>>55
既出だがユーロだからだよ。
銅鑼熊だったら通貨暴落から激しいインフレ（株・不動産暴騰）になってもう復活してるよｗ
アルゼンチン・ロシア・トルコなんて破綻だの騒いでもすぐ復活しただろ？

サムスンって時点で終わってるよ

日本の場合、国債が暴落すると株価が暴騰する関係にあるようだ

http://www.musha.co.jp/3780

またダンピング融資やって妬み買って
ＢＩＳ規制が厳しくなる

>>55
もう書き尽くされてるが、国債が下がれば株が上がる。
その逆も同じ。

日本の場合、国債を海外に買ってもらってる訳ではない。
国内でのお金の循環が悪いから国が国債で動かしてる。
乱暴に言うと、お金が国債に集まるか、株に集まるか。
だから互いに逆の関係にあるということ。

>>62
今回は欧州やBRICSなどが沈んでるぶん、世界中の投機資金が入ってきてトリプル高の可能性もあるぞ・・・

おれは妻鹿バンよりゆうちょ銀に期待してるんだけどな…
頭取？がイケイケドンドンな奴ってビジ板で見たことある…

国際暴落とか激しい単語が出てるが、
調べたら５年もの利回りが０．５以下とか・・・泣けるな

国内の貸しだし先がないから海外
しかも高リスクな新興国

本当に事業リスクの算定とかできてるとは思えない。
大丈夫なのか？？安値で買いたたいて、事業復活させてお化粧して転売する力も無いくせいに

日本は世界最大の債権国なので、これを外国にばら撒かないと日本から借りた金を返せなくなって破産する国が現れる
例えば韓国が破産すると、韓国への輸出が減少して結局日本の輸出産業にとってもダメージとなる
だから金融大国になるべきなんだよ

>>66
大丈夫じゃないです。
日本国内での主な投資先は国債、サラ金、パチンコ屋です。どれもとりっぱぐれがありません。

>>66
１０年物が１％割って久しいからな。
さすがに銀行預金よりは高利率だけど。
これで財政健全化なんかしたら、ますます利回りが下がりそうだ。

何も審査する能力がないから生き残ってるだけじゃん

日本国内ですら、単に手数料と国の政策で助けられてるだけのメガバンクに
国際舞台に立つだけの能力のある銀行マンって居るの？
カモにされてお終いな気がするけど？

今後10年で大きな戦争が起こりそうだが
踏み倒されるんじゃね？

国債買うしか能の無いメガバンに何が出来るんだよ（）

三菱の損切りスキル＝逃げ足の速さは評価できるよ

ヨーロッパに作った自動車工場を1ユーロで損切りするんだもん。