【欧州】欧州の銀行、バーゼル３超える規制に直面も−資本増強47兆円必要か［07/19］

　７月19日(ブルームバーグ)：欧州連合（ＥＵ）の金融機関は、バーゼル銀行監督委員会が合意した新たな銀行資本
規制「バーゼル３」の最低基準を上回る自己資本の確保を監督当局から求められる恐れがある。
　ＥＵの行政執行機関、欧州委員会のバルニエ委員（域内市場・金融サービス担当）は20日、「バーゼル３」を実施する
規則を定めたＥＵ指令案（法案）を公表する。
　ブルームバーグ・ニュースが入手した草案によれば、域内の金融機関はＥＵが定める基準を満たすため、2019年までに
約4230億ユーロ（約47兆円）相当の資本調達が必要になる見通しだ。

　　ウィーンに拠点を置く法律事務所ウォルフ・タイスのパートナーで、金融規制問題を取り扱うマーカス・ハイディンガー氏は
「既存の資本の多くは今後もはや有効ではなく、取り換えが必要になるだろう。作業はせいぜい全体の10％しか終わって
おらず、始まったばかりだ」と話す。

　　ＥＵ当局が15日公表したストレステスト（健全性審査）の結果は、８行について合計25億ユーロの資本不足を認定した。
有効な資本の種類に関してはバーゼル３を一部先取りする内容となり、将来適用される基準を課せられることに一部の
銀行が不満を表明。ヘッセン・テューリンゲン州立銀行（ヘラバ）は結果公表の２日前にテスト参加を取りやめた。

　不動産関連投資で上積みも

　　ヘラバが議決権のない資本の一形態である『サイレントパートナーシップ』の扱いをめぐって、欧州銀行監督機構（ＥＢＡ）と
争ったことについて、ハイディンガー氏は「ドイツのルールの下では規制上の資本と見なされるが、ストレステストでは資本と
認められず、将来のＥＵのルールでも認められないだろう。移行期間が終われば、中核的自己資本（Ｔｉｅｒ１）として有効で
なくなる」と説明する。
　　バルニエ委員の規制案は、一部の不動産関連投資に対する自己資本の上積みも銀行に求めており、バーゼル３よりも
踏み込んだ内容となっている。欧州貯蓄銀行グループのマネジングディレクター、クリ・ドヌース氏は「住宅用不動産を裏付けと
するエクスポージャーのリスクウエートを高めれば、実体経済に資金を提供するリテール銀行の能力を危険にさらす」と
警告している。

ブルームバーグ
http://www.bloomberg.co.jp/apps/news?pid=90900001&sid=aHgmrwaibiiM
関連スレ　【銀行】欧州の銀行、数百億ユーロ増資必要か−ストレステストに市場納得せず[11/07/18]
http://toki.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1310986086/

ドイツ以外どこも総倒れやな

世界中が火の海に

なんか一気にでっかい単位出てきたな

本当にギリギリまで見定めて一番安いとこでメガバンクによる買収かね？円高だし、日本の銀行が世界一の企業になるのか

例えば、いま買わせ介入して１ドル＝９０円くらいになったとするだろ。

輸出が少し増えるかも知れないし、為替差額で儲けも回復
するだろう。でも給与に反映されるまでは相当時差が
あるように思う。

また、現在小麦などの穀物や原油の価格は上がっているため、
庶民の懐にボディブローが入る事になる。
国内の経済が一気に冷え込む可能性もあると思うがどうだろうか

かといって、為替介入でじわじわ円安にしていくなんて
出来ないだろう

「欧米を見習え」って言うヤシがいなくなったなwww

米も5000兆円の不良債権、二年半でだいぶ整理できただろうけど、まだ2000兆円、
五年経っても１０００兆円ぐらいは残りそう

対応策無いと前提条件変えちゃうのって世界共通なんだね

果たして今の水準が円高なのだろうか？

むしろ円安なのではないか

竹中はいつ責任とるんだ。

福祉先進国のスウェーデンとか大丈夫かな。日本はスウェーデンの福祉すげえとかいって
散々視察とかしてたけどｗ

原油とか小麦が 円建てで値上がりしていなければ
円高じゃない、単なるインフレ調整による ドル、ユーロ安

資本増強47兆円ってどうするんだよ
どこがそんな金用意するんだよ

バランスシート不況の恐ろしさよ。
時価がどんどん下がるから、含み損は拡大する一方。
売却して損失を確定させない限り不良債権が処理できない。
日本の時は買いたたいてくれる外資があったけど、欧米を日本が買いたたく構図ではないしな。
新興国に協力を仰ぐしかないのかな

欧州も日本みたいにデフレに沈んじゃうのかねえ・・・

アメリカ国債叩き売って
アメリカ経済を殺してしまえ

ｿﾌﾄﾗﾝﾃﾞｨﾝｸﾞできれば日本みたいにデフレなのかな
できればだけど

何の資本と取り換えれば有効なんだ？

日本企業の株か？

バブル崩壊後の日本と同じ展開じゃんｗ

米国からサブプライムローンをたんまり掴まされた上に
域内のバブル崩壊の二重苦だからね。

優先株なんて業績連動オプション付の転換社債まがいのものを
資本だと言い張った時点で無理があったんだよ

>>11
小泉んときに不良債権処理をやっといたから
日本の金融機関はリーマンショックにも耐え、
今も健全さを維持してるんだけどな。

結局民主がバラマいて財政再建は頓挫したが、
あの路線を真面目に取り組んでさえいれば
今頃日本は世界一の経済国家になってたのに。

ニートや在日は、日本が無事という事に怒りを覚えているんだろうが。

>>23
よくわかんないけど、不良債権処理したといっても
その後に経済成長したわけでも無いのに、どうして経済が健全になったの？
不良債権処理の残骸が名目を変えてまだどこかに眠ってるだけでは？

それ以前に日本が世界の笑いものになったせいで欧米を見習えっていうと
欧米から何冗談言ってるのといわれるという

みずほとりそなには都銀たる資格がない｡
みずほ証券がみずほインベスターズ証券を吸収合併して､みずほコーポレート銀行の投資銀行部門の営業譲渡を受けるという再編案｡
みずほ銀行がみずほコーポレート銀行とみずほ信託銀行を吸収合併して､りそなのような信託併営の体制に移行するという再編案｡
埼玉りそな銀行を埼玉県がりそなHDから買収して､県民銀行として位置付けるという再編案｡
メガバンクの規制以前のごたごた

そもそも銀行っていんの？
間接金融でいいじゃん
銀行の意義答えれる人いる？

間違えた 直接金融でいいよね

>>15
新興国って何処よ？　てか中国様やインド様を除けば、逆に欧米が風邪を
引くと、肺炎に掛かってしまうような中小国ばっかりしか残らんぞw

中国様も、マネーサプライがじゃぶじゃぶになりすぎて、最早インフレ抑制で
利上げ　→　不動産バブル崩壊フラグが・・・・・・　な状況だし、マトモな所
なんてどこにも・・・・　インドやアセアン諸国は比較的堅調だけど、肝心の
売り先であるダメリカが買い渋ると途端にぶっ飛ぶ所ばっかりだぞw

>>28
大金持ちの直接金融が銀行

何か本当に2012年に資本主義の世界は終わりそうだね･･･
米国はデフォルト危機、欧州は未だにサブプライムの影響が残ってる
日本は震災・原発・馬鹿政党の乗っ取り

本気で終わってるな

欧州・・・PIIGS破綻寸前でユーロ空中分解一歩手前
日本・・・デフレ低成長＋恒常的財政赤字体質
米国・・・デフォルトリスク顕在化
中国・・・インフレ進行とバブル崩壊の懸念

胸張って安心ですと言えるところが全然ない

アメリカもヤバい、欧州もヤバい、日本もヤバい、中国もバブル崩壊の兆し。2012年にはリアル北斗の拳が近いのかもしれんな。

>>27
商店街の八百屋が直接金融で、
資金を調達するのは極めて困難。

日本の中小企業は、債務超過・万年赤字ばっかよ...

そういう企業は淘汰されるべき、
という考え方もあるけど。

>>34
だからデフレにして徐々に潰してるんじゃない
いきなり整理したらパニックになる
アメリカみたいに治安ですら最後は自分頼り出来るような構造にはなってないからな
　
デフレ政策は辞めろ　過度のインフレにはするな　円高は困る　安全は守れ　増税はするな
こんな無茶言うなら　「じゃあお前ら先に稼いで納税しろよ」って話になる
ｌこの世界環境で絶妙なバランス取れるようなスイートスポットなんかねーよ
「何をあきらめるか？」だよ
ん？政治家や役人無駄使い辞めろ？それをさせるのも国民の仕事だろ

この規制緩和されるんじゃないの？

>>36
信用不足になってるから規制して信用補強する
だから緩和はしないだろ　裏で誤魔化したほうがまだマシだから
緩和したら「信用補強出来ない財務状態」と判断されてパニックの可能性がある
　
これがきつくても欧州主要国家は困らないよ　回り回って融資受けてる末端国は破綻するだけ
　
ギリシャにしても他の弱小国にしてもまだまだ回収できる資産や資源や産業はあるからね
それを叩き買うビシネスは忙しいだろ
わかり易く言えば「金・プラチナ・貴金属買い取ります」ってビジネスが増殖したのと同じ
世界は急には破綻しないよ　

>>6
軽いジャブ程度の目的ならいいけど、本格介入するのは無駄金。

それより政府が国債発行して日銀が直接買い入れして
ガンガン公共事業すればいい。
円安になった上に、資本が溜まるので2度おいしい。

>>38
以前やったじゃない　大盤振る舞い
法人ならほとんど審査なし政府保証付きで1000万まで融資
これで産業活性化しようとしたが結果は
横領にならない無駄使いという「株に突っ込んでＩＴ＆振興株バブル」が起きただけ
庶民向けにも「地域振興券」をやったよね
国内主要産業メーカー向けにも「省エネばらまき」やったよね
不動産関係にも減税ばらまきやってるよね
失業者や失業予備軍にも「雇用調整金」や「お試し正規雇用補助」や「職業訓練に絡むばらまき」やってるよね
　
使い道を指定しない、ただばらまいて回復？
ないないｗｗｗ
甘えるだけ　世界がまだバブルならありかもしれんがね

>>33一番ヤバいのは２０１２年にアメリカと中国とロシアのトップが変わるかもしらない
下手すると世界情勢がゴロって変わるよね

>>34
個人所有の土地の含みを入れたら資産超過。
家計費流用分を入れたら実質黒字。ただし、大した黒字でも無い。

というのが、実態でしょ？

　中　国　向　け　融　資　は　全　額　引　当　て　な　さ　い　！

>>41
「経営者と一体としてみたら」は、
金融機関の自己査定上の話であって、
まさに間接金融だから成立すること。

うわー、ドイツ銀行協会は銀行課税方式拒否かよｗ

もう本当デフォ以外無いって事か？

>>44
銀行課税案、ギリシャ問題の解決策にならず＝仏銀協会長
2011年 07月 19日 23:40 JST
［パリ　１９日　ロイター］　フランス銀行協会（ＦＢＦ）のフランソワ・ペロル会長は１９日、ギリシャ債務危機対策をめぐり、
国際金融協会（ＩＩＦ）は欧州の銀行に一連の選択肢を提案したと明らかにする一方、銀行に対する課税案は解決策にはならないとの考えを示した。
　会長は銀行への課税の可能性について問われ、「ギリシャの解決策にはならないようにみえる」と述べた。その上で「われわれは一連の選択肢を提案した」とした。

　また欧州の銀行は引き続き提案について協議していると明らかにした上で、提案は以前示されたフランス案を越える内容だと述べた。
　
フランスでしょ　ＥＵの金融関連委員はフランスが押さえてる
だからこそ以前英国はパニックになった

>>37
問題は、もっと根本的なところにあるんじゃない？
「バーゼル合意の縛りは、本当に信用を補強する効果があるのだろうか？」
俺は、「銀行の自己資本比率」という発想は、「財政赤字規律」と並んで、
ヨーロッパ（と先進国全体）をドツボに嵌めている二大規制だと思っているけどね。
個人的には、「あのヨーロッパが、千年レベルの歴史の知恵を忘れつつある」ことの現れに見える。

>>46
疑われている以上対応しなきゃ仕方がない後手状態
全部国有化できるわけじゃなしｗ
時間引き延ばせれば債務精査できるしね　債務精査という名の強奪とも言えるが

ユーロからトンズラこいたイギリスはこれを予見してたのかねえ
だとしたらさすが金融大国と言わざるをえない

>>48
ＥＵの金融関連委員をフランスが押さえられたからねえ
金融→保険→海運　と影響してるはず
製造→ドイツ
ＥＵルール→フランス
資源→英国？北海油田産出が落ち込んでるのは眉唾だとは思うがね
それくらいの老獪さは持ってる

ルールを変えれば良いだけ
ゲームメーカーだからそれぐらい朝飯前のはずなんだけどね

IFRSどうすんだよ。
いい加減にしろよ。

欧州主体の格付け会社を作るらしいから。
設立しちゃえばもうバーゼルなんて不要ですわなｗ

バーゼルって場所自体はスイスにあるそうだがこれ仕切ってる連中
は鬼畜米英だろJK

鬼畜だろうが家畜だろうが国同士は戦って当たり前
仲良く出来るならとっくに世界統一されてるよ
自らが信じる正義と、その正義を世界に広めるために世界戦略を常に用意しておくのが国家だよ

バーゼル規制って、
本当に正しかったのかねぇ

マネーサプライの規制自体資本主義に反する

本当にIFRSどうするんだろ？

これ意味が難しいな
簡単な話、新しい基準でユーロをもっと刷れってことだろ？

アホか
崩壊する砂の城に水をかけたからってコンクリにはならんわい

解決は簡単だろ。ユーロ抜ければいい。

あんな紙幣発行権もない制約にしばられなければいい。

自国の通貨安を招くだろうが、それでバランスが取れて、健全になる。

輸入が高く、輸出が安くなるため。


ユーロを抜ければいいだけ。

2019年までユーロが存在してるかねえ

>>60
元からユーロに入ってないデンマークは苦労してるみたい
だけどな

規制緩和→市場の信任失う
規制強化→弱い国から破綻でまたパニック
結局そろりそろりと市場規模を落としていくしかない
裏技としては一国を悪者にして全て奪ってみんなでリンチ
中世の魔女狩りと同じ
豊かなユダヤ人を教会と行政が結託して奪い殺し悪人にする

金の現物をかったとするだろ。
実際に米デフォルトから一気に崩れたとして、金ボッシュート
じゃないのか？

>>48
欧州通貨メカニズムから落第しただけじゃん