【投資】個人向け国債の大量償還ラッシュ　早くも「浮遊マネー」争奪戦 (J-CASTニュース)［10/12/27］

ソースは
http://www.j-cast.com/2010/12/27084270.html?p=all

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2006年1月に販売を開始した固定金利5年もの個人向け国債が、11年1月に満期を迎え、初めて償還される。
第1回債を皮切りに3か月ごと、１年間に約4兆円もの大量の償還金が市場に出回ることになる。

これに、12年3月には変動金利10年もの、さらに13年には今年7月に発売を開始した
固定金利3年ものの個人向け国債の満期が重なってくるため、当面は償還ラッシュが続く。

■長期金利上昇の可能性「当然あります」
個人向け国債の発行は2003年3月の変動金利10年ものが最初。年0.09%の金利で3835億円を集めて
スタート。04〜07年には毎回（年4回発行）1兆円超の金額が集まった。

固定金利5年もの個人向け国債は、第1回債で1兆1285億円を発行し、
そのときの金利は年0.80%を付けていた。今回はまず、この分が償還を迎える。

06〜07年に発行された変動金利10年もの国債の金利が年0.68〜1.10%だったのに対して、
5年ものは年0.80〜1.50%で、金利の「逆転」現象が起こった。
5年もの国債はピーク時（07年7月発行分）に1兆5964億円を発行するなど、個人向け国債は
ちょっとしたブームとなった。

大量償還について、財務省は「現在、償還額がどの程度のものなのか、正確には把握していません。
中途換金分があるので（年間分の約4兆円）は下回ります」という。

ファイナンシャルプランナーの松浦建二氏は、「家計の国債保有割合は5%程度なので、
それほど大きな影響はないのではないか。もちろん財務省は影響が軽微で済むような対策を講じるはず」
とみている。

しかし、一方で国債全体の発行額はますます膨れ上がっている。松浦氏は「全体としてのコントロールは
難しくなっていくと思いますから、一歩間違えれば長期金利が上昇する可能性も当然あります」とも
指摘している。

-続きます-

-続きです-
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■外貨買いに拍車？　株高円安に期待
年間約4兆円もの償還金の行方に、銀行や証券会社などの関心は高い。
償還金はこれから「投資先」が決まる、いわば「浮遊マネー」。その争奪戦がはじまろうとしているのだ。

5年もの個人向け国債の金利は現在（2011年1月発行予定分）、年0.37%。
今回償還を迎える国債よりも0.43ポイント低い。

この金利差では、償還金が新たに発行される国債に
「再投資しようというニーズは少ないだろう」（証券会社の関係者）とみている。

国債に再投資する人もいないわけではないのだろうが、ある地方銀行の幹部は「金利が低いことや、
最近は長期金利が上昇しているため、いまの状況が続くとなると購入後に金利が上がる
（債券価格は下がる）心配があるので、勧めづらい」ともいう。

ただ、個人向け国債の保有者はリスクをとることに消極的だ。そのため、銀行や信用金庫などの多くは
定期預金を中心に置きながら、投資信託や保険商品を勧めたい考えだ。東京都内の、ある信用金庫は、
「定期預金の店頭金利に優遇金利を乗せて、積極的に獲得する」と話す。

FPの松浦氏は、「多少のリスクをとっても、外貨建てMMFや、外債やインフレ対応型の個人年金など、
為替と他国の国債をからめた商品あたりにシフトするではないか」と予測する。

外貨預金やFX取引をはじめ、いま外貨建て商品は人気だ。こうした商品への投資が進めば、
円が売られるため円安に働く。
前出の証券会社の関係者は、「円安への動きは進むとみています。円安・株高となればいいんですが」と
期待する。

-以上です-

ねーよ
ノーリスクにしたくて国債買うんだから

動くとすれば、トリプル安。

　

国債の利子だけで、働かないで一年食えるお金が欲しい
いくら買えばいいんだ？

１日、１ｶ月いくら必要？

ネトウヨって日本を守るとか言ってる割には国債買わないよね
所詮口だけだから

>>6
昔は祖母が利子だけで
私たち孫の分まで全部生活できるよう
運用していた
高校の学費は父のＮＴＴ株の売却益で全ておＫだったとか

>>8
右翼＝政府の奴隷ではない

>>10
いやいや、だれも奴隷なんて言葉は使ってないんだがｗ
いきなり話を斜め上に飛躍させるなよｗ君がそう思ってるならそう思ってけばいいが
とりあえず今の日本が存続するためには国債がないとやっていけない

そもそも右翼はたかり目的で貧乏人がなる物

>>日本が存続するためには国債がないとやっていけない

いまの社会システムだとやっていけないだけのことだろ。
泥棒公務員や既得権者連中がつぶれるだけのことよ
俺はなくすもの無し

個人向け国債
http://www.mof.go.jp/jouhou/kokusai/kojinmuke/index.html

新窓販国債
http://www.mof.go.jp/jouhou/kokusai/shinmadohan/index.html

>>8
君が銀行に預けたお金で銀行は国債を買ってるんだよ。

>>15
>>8はネトウヨ

投資先にマトモな所が無いからの国債であり、
償還されても、もう一回国債投資だろ？

２年後償還の国債を持ってます。
先日解約しました。
正解ですか？

国債が危ないから買わないのはいいけど、それは円も同じだよね。
ドルは駄目、ユーロも駄目、豪ドルは危機時の下落率が半端ない、人民元は怪しい
ゴールドは上がりすぎ、シルバーは購入済み爆益
どうやって資産防衛すればいいの？
いつ将来の悪性インフレを見越して物価上昇が始まるか分からないのに。

固定金利のやつ、発売当時はいつ金利が上がるかわからん今では、単なる釣り商品で
買うのは馬鹿とか言われまくってたけど、結局買った人は正解だったよな

デフォルトデフォルト

日本が財政破綻したら国民の預金は国が没収
http://yuzuru.2ch.net/test/read.cgi/seiji/1286051483/

>>20
だわな
まさか丸5年後、金利が上がらないどころか半分になってるとはな
素人投資最強…

>>19
バカww
わからねえならとっとと消費しちまえ。
消費するもんがないなら、それは無意味な金だ。

ゴールドＥＴＦに流れるよ
親戚や近所の投資好きの老人達は国債は買わずに金を買うと言ってる

メガバンなんて国債無くなったら大変だろ
決算見たら国債収益以外は全部赤字だったし

>>19
勉強・旅行・人付き合い・おいしいものを食べる
現金、債券、土地の権利書なんて紙切れだし、
地金だって盗られたらおしまい。
知恵や経験や人脈は誰も奪うことのできない財産。

>>8
右翼の定義に国債の購入が入ってるのなんか見たことないなあ

金とかいっているやつ。おせーよｗ
極度の円高だから、適当に外貨かってれば儲かる。

儲かるときには売りにこないんだよな。ソブリン債。
あらゆる日本の金融機関、もうからないときには、さんざん営業していたのに。

日本は破綻しない。破綻するのはお前ら国民だｳﾞｫｹｗ
http://yuzuru.2ch.net/test/read.cgi/seiji/1289486191/

>>27
本当にもしものことを考えるなら、あまり金に頼りすぎずとも生きてゆける術を磨くのがいいのだが、
社会の効率化の基に究極レベルまで分業化が進み、個人では何もできない、何も考えられない奴が増えたからなあ。
ハングリーさのない奴が手持ちの金を無くした時、どうすんだろうね。

手形のジャンプと同じ、国民がノーといえば終わる話だ

円高になってるのに国債が終わるとか片腹痛いわ
というかルンルン女帝はまだ帰って来てないのね

>>32
ただノーといってしまうと、崩壊するのは国債だけじゃないから、厄介だな。

日本を守ると言いながら日本を壊すのがネトウヨ
日本なんかｼﾗﾈと言い崩壊するまで放置するのがネトサヨ

>>19
新興国に分散投資。

>>36
間違ってもやっちゃらめえ

俺の今年１年の運用益は４６万１０００円だった。
元金は５１０万円くらい。
商売上でのある工夫した運用益。
（銀行の金利で４６万を受け取ろうと思うと、１億近い元金が必要）

欠点。
どうにも５００万くらいが限界。
仮に１０倍の種銭５０００万あったとして、１０倍の４６１万の
運用益が出るかというと、それは無理。
従って、複利も無理。

>>25
ゴールドは地獄に持って行けるつもりなのかね
老人はお国のために金使えよ

>>38
才能があると思う。
ほぼ専業の漏れは、種約5,000万円くらいで譲渡益約500万円の方が楽だよ。

>>34
厄介でも何時かはしなければ、リッセットな、５％くらいの還元で、倒産会社の配当と同じだなｗ

国家ぐるみで偽札を刷って、鉱物などの資源を買い漁っている中国に何か天罰でも与えられないかな

にせ札じゃダメだよ、十万円札でも新たに作って、それでアブラでも菌でも買うがよろし

固定金利5年もの個人向け国債とやら1億円分買ったら
5年後いくらになってるの？

>>36
新興国投資はいくら小分けにしても分散にならない。
タイ、インドネシア、アメリカ、日本で分散する。
アメリカのドル安を日本、インドネシア、タイでヘッジする。
安定度の高い国70％新興国30％にすれば、平均4％は問題なく稼げる。
当然リスクも取る必要があるから、債権50株50だ。

怖いだろｗ

>>44
5年後も1億だよ。
金利が年2回、銀行に振り込まれるけど。
今0.7％とかだから、1億で年56万の金利が振り込まれる。

>>46
0.7％で56万ってどゆこと？＞＜
どう計算するの？

>>47
>>46じゃないが、所得税住民税の源泉徴収が２０％あるので、
１億ｘ０．７％ｘ８０％＝５６万
ただし、最新の５年国債は０．５％なので、
１億ｘ０．５％ｘ８０％＝４０万

>>48
ありがとー。

償還された分がそのまま投資にまわるかな？
その投資してたひとたちもいい歳だろ、年金生活になってる人もいて
これから５年１０年満期の国債など買うより定期貯金か普通預金だよ
俺なら６５歳とかになって１０年国債なんてかわない。１年定期か普通預金にする

>>27
記憶喪失になったらどうするんだよ

なんで？
１、２年寝かせれば中途換金できるから定期とそんなにかわらんやん

安心の自民党政権から売国朝鮮民主党に変わったわけだから1円もいらねえ

>>50
金利を生まない資産運用は、老人に嫌われる。
元本保証で5％程度の金利を付けた詐欺商品で、数十億集まるんだぞ。
今安いインフラ株あたりに流れると思う。
2000万持ってる場合、電力株を1万株買えば54万の配当が付く。
裸単騎にはなるが、利率は3％だ。
旦那の厚生年金が月15万嫁の国民年金が月7万でも、収入が300万超える。
2000万株式運用して1000万貯金、年金資産プライスレスｗ（まぁ65歳での評価としては3000万程度だろ）って感じになるかな。
ポートフォリオ的には、リスク資産35％債権（年金）50％現金預金15％だな。
まぁ、リスク資産に外貨MMFを併用してもいいけどね。

伊達直人と、名乗って孤児院に寄付すれば良いよ。
法の穴出身の、ブラックタイガー菅直人に増税で横取りされ大陸や半島に献上されるよりマシだからなw

＞ブラックタイガー

なにそれおいしそう

俺はヤマトを思い出したわｗ

>>8
お前ら、朝鮮人は祖国の心配でもしてろよ
この間も南朝鮮はデフォルトしかけて日本に土下座したんだしｗ

>>54
5年前は団塊も収入があったから、利率より安全性を優先したんだよね。
いまは定年退職して無職だったりするから、利率が気なるだろうな。

資金需要が資金供給を上回る時代も近い。

まぁ一番は、団塊より上の退職金の運用だろうね。
団塊は退職金抱えて、運用先を迷っている状況じゃないかな？
ここ10年は、デフレだったから個人向け国債で充分だった。
実際、欲を出して運用した人たちはリーマンショックで大コケしたわけだし。
しかしアメリカが思いっきり緩和したから、インフレ圧力が日本にも迫ってきている。
この時点で考える事は、インフレに強い物へ投資する事だろうな。
金地金や株に国債償還後の金は向かうだろう。
ただ、金地金はキャピタルゲインだけだから、老人の資金運用には向かない。（下がった場合、抱えて放置が出来ない）
したがって、株に流れるんじゃないかと思う。（特にまだ上がってないインフラ株）
で、今日、東京電力を＠1974で5000株ほど買った。（配当は1株60円予想）
見事に下がりましたとさｗ　(´・ω・｀)＜　お金返して！

>>60

まだ1973だろｗ

どんだけ短気なんだよｗ

確かに新興株も堅調になってきてるし、
個人が株に戻ってきてるかもしれないね。

>>61
(´・ω・｀)＜僕の5000円返して！

>>63
金すてるなら、俺にくれれば良かったのにｗ

個人向け国債買ってる投資家は、リスク商品に行かないね

また国債買うか、銀行定期

銀行も金が集まって大変だろう

>>65
いや、電力株は国債並みって思われてるよ。
だから、月曜日インフレを予想した金が流れて来る。
1.2％の利付10年国債なんて、少しインフレ（1％とか）になっただけで市場価格暴落。
株よりも危険性あるって。

暴落ってどの程度を言ってるのか知らんが、
株より国債が高リスクとかいう言説は、世界初だろうなw>>66

それ以前に、そもそも個人向け国債はキャピタルないけどな

>>67
ちゃんと読めよ。
個人向け国債じゃないだろ、利付国債の窓口販売だよ。
東電がデフォルト起こすような場合、当然国債もやばいからリスクは同等だと思うけどね。
始めに指摘したように、株は国債よりリスクがある。
国債が危険かも知れないというのは、多分今後利率が上がる＝インフレになると予想しているんだろう。
もし今後インフレなるかも？と考えるのなら、株よりも国債のリスクが高くなるんじゃないか？
利率が固定されている場合、インフレになると国債の市場価格は落ち、株の市場価格は上がる。
その結果、償還を待たずに換金する場合、国債は大きく原価割れを起こす。
まぁ、3月まで持ってるだけで30万（税引き後27万だけど）手に入るインフラ株だ。
インフレになれば、10年間物価上昇（ちなみに複利計算だぞ）以下で保有するのはきついぞ〜
かといって、換金しようとすると多分5％以上値引かれる。
今、東電は2000円以下で手に入る、それでも国債を買うのか？

と言う宣伝でした。（東電下がると痛いのよｗ）

(´・ω・｀)　5000円返して！

あぁ、他スレと混線してて内容が捩れてるｗ
同じような内容の発言を他のスレでもしてだから。

要は、「俺が買った東電株は、配当が3％でお買い得だよ。でも、株価が下がったら悲しくなるから、みんな買ってね！」って事。

>>69

・・・増資したのは知ってるよね？

>>70
増資それは、株主にとって核爆弾を落とされたくらいのおそろしい言葉

>>28
日本人なら、国債を買うのが当たり前だからな。
右翼かどうか関係無い。

>>71

まさにその通りだよな
はらわたが煮えくり返るぜ

>>68
インフレ予想するのはご自由だけど、それで公益株とかありえないっしょ
インフレヘッジから最も遠い銘柄なのは常識、もっと言えば国債に一番近い銘柄

単に、「有名だし安定してるっぽいし、株価下落で見た目の配当利回り高いし、良さそう…！！」で買っただけなんだろ？ｗ
後付けの理由をごちゃごちゃ言うのはかっこ悪いぞ
男なら買った後は静かにしろｗ

>>70
公募買ったんですが．．．
2000円で配当60円は維持らしいですよ。
一応、増配の可能性もある。

>>75

>>60
>今日、東京電力を＠1974で5000株ほど買った

あれれ？？別人？？

>>74
うぅ、そこを突かれると痛い。
いや、公募を拾って、その後押し目で数回買い増したんですよ。
で、知らない間に公募よりも買い増しのほうが多くなってて．．．
最後なんて、1974円でつい押し目買いしちゃったんですよ　orz

だから、みんな買ってくれると、非常にうれしい。
てか、誰かかって！

だってね、国債の償還が15日で17日に現金化されるって。
もう来週には、下手すると2000円以下で買えなくなるかも知れないと思ったら、つい．．．

ふらっと入ったパチンコ屋で、いきなりフィーバー、その後ど嵌まりで大損ってパターン。

もうね、投資の才能無いのはわかってるんです。
市況スレでは、そろそろ来週にはボリバンを下抜けすると脅されて．．．
不安なんです。

>>77
電力・ガス系は数ティックしか動かないから利幅がなくて買わない人が多い。
配当前に少し動けば良い方だ。
だいたい、配当目当てなら、切りで買って権利獲得で売ればいいのに
ホールドするとしんどいだろうね。

>>78

なんつーか・・・金持ちだな

誰が言ったのか知らないけど、（確かに、どっかで聞いた気もするんだけど）
増配するほど、経営状況が良いとは思えないんだけど・・・
増資したから、東電が払わなければいけない配当金は増えるんだし・・

有利子負債多いのは知ってるよね？

今、上がらないのは、公募で買った人達が利益確定して売ってるからでしょ
あと、増資した事で東電の信用もなくなって、ぶん投げしてる人もいると思う。

なんでせっかく公募価格で買ったのに買い増ししてるんだｗｗｗｗ

うん国債

>>78
出来高少ないね。このままだとジリ貧かもね。
昨日、ダウ先上げてるから月曜GUかも知れないけどね。

強欲が身を滅ばす・・

そんだけ

電力、空売りがいいかも？

あー、 ID:wURuLAg4の書いた事、気にしないでね
ごめんね・・・

自分がそう思ってるだけだから

長期的に見れば，一番安定的にインフレに買って価値が上がるのは株だよね
生涯賃金も年金も円建てだから投資は全部外貨建てがちょうどいい　ッて考え方はうなずける

>>19
土地と農具買っとけｗ

インフレ前に、安定的な株を買っておこうってのは、自分も考え同じだし、
実際そうしてるんだけどね

安定的な株がどれかってのは考えが違うけど

円高効果でFXが再アップしてんのかな

>>87
やっぱインフラ株じゃね？電気、水道、通信とか。
人がいる限りなくならないだろ。通信にしたってアフリカ人でさえ携帯持ってるわけだし。

>>89

そうだろうねー

ただ、電気は原子力でトラブルあったら一発で終わりそうだし
経営状況が悪いとこが多いんだよね

インフラは無くならなくても、それを持っている会社が・・・ということある

>>85
政治家なんて資産公開みると、電力株持ってる奴とか多いよね。
電力株の増資が、空売りで下がったからって、直ぐに空売りに規制かけるとか
正気沙汰じゃないわｗ

新興とかずっと前から、あんなに外資があざといことしてて、そっち放置のくせにさ。

空売り、新たに規制　公募増資でインサイダー取引疑惑
http://www.yomiuri.co.jp/atmoney/mnews/20110108-OYT8T00583.htm
＞◆背景
＞
＞　新規制の導入は、東京証券取引所など市場関係者の要望を受けたものだ。昨年、
＞東京電力や日本板硝子などが行った公募増資で株価が不自然に変動するケースが相次ぎ

損しても働いて取り返せる、若い時代にはリスク資産
もう、取り返しのつかない年齢になったら安全資産…って、株屋以外はどのコンサルもいうだろ？
爺婆の国債が株に流れると思ったら大甘、また買えれば新発買って償還まで持ち続けるよ
インフレ来ると思うなら、不動産証券とかが良いんだが、例の「不幸袋」の一件で品選びが難しくなったな

>>71
よく分からないけど、日銀がお札を印刷しまくるようなイメージ？

使うあてもない金がどんどん貯まっていくなあ。
企業も個人も。

インフレやデフレにはいろいろ対策があるみたいだが、お金を使わない状態を経済学で
解決できるのかな。

>>95
企業に対しては金融の道を開くこと
個人に対しては、経済学より心理学の出番かな
最終的には不安でいっぱいの状態を実体的に何とかしないとダメだろう
外を歩いていても、TVをつけてもゾンビがいっぱいでは、怖くて金なんかつかえないよ
金の臭いで寄って来るし、エクソシストも必要かもしれない

>>94
政府紙幣5000兆円刷られる感じ。

この世代は医療以外にもう金の使い道ないわなあ。あと３０年は不況続くわ。

>>99
老人の医療費負担を3割に引き上げて、
国債を1000万以上買ったら医療費負担を2割
国債を2000万以上買ったら医療費負担を1割。
とするのは駄目かな？

>>99

選挙で勝てないよ

老人はともかく、国債たくさん買ったら特典ってのはありかもw

戦中世代は数千万〜億ちかい老人ホームを物色してる人が多いよ
戦後世代も年金とか安泰で逃げ切れば中級ホームへ需要が向かうだろう
この辺はまだ消費が見込める

能力のある人は、どの世代でも金持ち

12月の国内企業物価指数は、前年同月比で1.2%の上昇になっているし、
前月比でみても0.4%も上昇している。

もうインフレに突入してるから、国債は売れなくなるよ。

>>104
と　思うんだけどねｗ
だらだら下げてるよ＞　JR＆電力
もうね、塩漬けって感じかなｗ

年寄は万一のタメの備えだからな、他に選択枝は無い
国が破綻して首を吊るのは仕方が無いが、他の奴に首を絞められるマッピラって異口同音にいうよ
だから、金はまた国債に戻る、妙な思惑を持ってもとらぬ狸の皮算だろう

>>95
不安でしょうね
脳を夢と希望と幸福で満たすべきでしょうね

>>107
アヘンを解禁にすればいいのに。
アヘンがダメなら、大麻でも良いや。
みんな幸福で満たされるぞ、脳だけだがｗ

アヘンはダウナーなのでよろしくないでしょうね
持続的にハイになれれば最高でしょうね
でもサプリで我慢でしょうね

>>99
国債購入額に応じて勲章とか懲罰歴取り消しとか

抽選で首相官邸にご招待！

>>111
で、菅に会うのかｗ

(´・ω・｀)v　お金返ってきたわ！　サンキュ〜　エブリバディ〜

年利2%で誰か貸してくれりゃいいのに
5%なら余裕でぶん回してやるよ

>>114
腎臓売れば？
百万程度にはなるよ。

100万円は大金だもんな、売ってくるわｗ

ＵＳ＄建てなら年利４％以上の商品ゴロゴロあるから
海外暮らしなら２億円で余裕。
そのうち１，０００万円程度を高配当株にしとけば
日本に一時帰国した時の小遣いも困らない。

ただ海外暮らしすると証券口座持てないけど…。

>>113

結局売ったのかよｗ

>>118
いや、買値上回ったって事。
今日、入金だった。
泣きながら入金しないで済んだ。

>>119

良かったな