【金融】新自己資本規制、メガにも大逆風　貸し渋り・再編淘汰の懸念［10/09/13］

主要国の金融監督当局で構成するバーゼル銀行監督委員会（スイス）が１２日決めた銀行の
新たな自己資本比率規制は、邦銀にとって厳しい内容となった。
自己資本が薄いみずほフィナンシャルグループのほか、地域金融機関も、追加的な増資を迫られる
可能性がある。

新たな規制では、国際業務を行う銀行について、普通株などを中心とする質の高い「中核的自己資本」の
比率を７％とし、従来の自己資本比率の最低基準も、これまでの８％から１０・５％に引き上げる。
２０１３年から段階的に適用し、１９年から全面適用する。

自己資本比率は、貸し倒れなどの恐れがある資産に対し、資本がどの程度あるかを示す指標。
日本や欧州は普通株や、利益を積み上げる内部留保で構成する「中核的自己資本」を６％に抑えたい
意向だったが、規制強化を主張する米英に押し切られた。

金融庁では「邦銀が経営努力の範囲で、貸し渋りなど経済への悪影響を与えることなく達成できる水準」
とみている。

シティグループ証券の試算によると、規制の導入が始まる１３年３月期の中核的自己資本比率は、
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（ＦＧ）が８・６２％　三井住友ＦＧが７・９％、
みずほＦＧが６・１５％。クリアできていないみずほは、利益の積み増しや増資を迫られる可能性が
ある。

また、国際業務を行わない地域金融機関について、日本は独自に従来の自己資本比率の最低基準を
４％としてきた。従来の比率も引き上げられたことで、独自の国内基準も見直しが必要となる可能性があり、
金融庁では「今後、検討する」としている。

仮に独自基準が６％に引き上げられれば、「クリアできない金融機関もあり、増資が必要になる」
（金融アナリスト）とみられている。増資ができないと、分母の資産を減らす必要があり、
貸し渋りや貸しはがしにつながる恐れがある。
基準をクリアしている銀行でも、「当然、余力は小さくなり、新規融資には慎重にならざるを得ない」
（業界関係者）との声は多い。

また、日本振興銀行が経営破綻し戦後初のペイオフが発動された直後だけに、
「自己資本比率の低い銀行から全額保護の対象とならない１０００万円超の預金を引き出す動きが広がり、
貸し渋りや淘汰が進む可能性がある」（同）との見方も出ている。

ソースは
http://www.sankeibiz.jp/business/news/100913/bse1009131303007-n1.htm
http://www.sankeibiz.jp/business/news/100913/bse1009131303007-n2.htm
関連スレは
【金融】バーゼル銀行監督委員会、銀行の新資本規制で合意、狭義「自己資本」7%に［10/09/13］
http://toki.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1284334255/l50

当の銀行員は痛くも痒くもないのだから日本の銀行員は天国だよな。

銀行に株の運用やめさせるべきだな

また株券を刷るのか

いっそ中国資本が入った方がまともに経営するのではないかとさえ思う。

日本のメガバンクは生きた屍

寡占化できれば利益が上がる
ゴールドウンコはずっとそれ狙い

銀行マンや役員の報酬は高いとまで読んだ。

先進各国の政府が必死になって金融緩和して景気の下支えしてる中で、強制的な金融引締策を打ち出すBISの空気読めなさは何なの？
アメリカみたいに日本もBISと離れて独自路線行ったほうがいいんじゃないの？

米英は勝手だな規制緩和で突っ走ったくせに
コケたら巻き添えで妨害

今の日本の銀行は困ったら政府頼みでなんら気合入れる必要も無いからね。

資本主義の崩壊だね。

>国際業務を行わない地域金融機関について、日本は独自に従来の自己資本比率の最低基準を４％としてきた。

いまとなっては、有名無実化している？
現地法人（工場）が主で、日本に残る本社で資金調達するとか。

>>4
上位行は貸出減らす方に動くんじゃないかな

>11　ラビ・バトラか

>>13
もし増資に動いたら、国債の暴落に繋がる？
積み増した自己資本で国債を買うだけだから、バッティングしないかな？

BISのせいで世界経済は不安定になっているという皮肉
経済構造は国によって異なるのに、画一的に規定するのが
そもそも間違っている

ＢＩＳがなければ野放図にリスク債券を買い捲るのが止まらなくなるが？

外資がもっと増資して俺たちに割り当てろってこったろ

>>15
みずほなんかの時も影響でてないし国債には影響しないかと。
ただ、貸し渋りや貸出金利には影響でるんじゃないかな。

こんなの日銀が、銀行から国債を買い切ればいいんじゃない？

そうすれば銀行が貸し出している金額は減る。
更に追加で、日銀が銀行から国債を買い切れば、外国の銀行に
融資できるカネも出来るし

外国に融資すれば円安になって日本企業の経営も改善する

永遠に日銀が買い続けてくれとなる。

>>20
国債は自己資本を計算するときの分母（リスクアセット）には含まない。
なので無意味。

【事業仕分け第３弾】　超ド級の埋蔵金発見　その名も「ゆうちょ銀行」
http://kamome.2ch.net/test/read.cgi/news/1284369430/

誰も守らん規制では？

何が問題かって、邦銀は欧米の銀行ほどリスク投資をしていないのに同じ基準を当てはめられること
日本はビビリだから今現在も安全に運用している
金利3%の貸し出しと金利10%の貸し出しを同じ土俵で話しても仕方ない
新興不動産三菱地所を同じ基準で話す意味があるのかどうか

でも、逆に言えば、邦銀はリスク投資の割合を増やして収益率を上げることが求められている
邦銀はもっと金転がして株価を上げなければならない

要するにBIS規制自体が経緯からいって邦銀を潰すために作られたんだから。

今もリーマンショックその他の後始末の負担を欧米が日本に押し付けているからこの円高だ。

まだまだダメリカ経済は苦しいので日本からもう一搾りしようと。当然の動き、来るべきものが来ただけ。

90年代以来それをなすがままに押し付けられてきた日本の政治家と官僚の無能ぶり、これはこれで驚異的だ。

みずほペイオフしねぇかな…しねぇよな。

つか、規制が有ろうが、無かろうが、こういう情勢が続くなら、どっちにしろ銀行は勝手に
資本積み増しと資産整理に走るだろ？
バブルの初期段階でやらんと意味がない規制だな。

これ実は日本より中華の地方銀行がマジやばい罠
いよいよ中華バブルが燃え上がるとしたらこれなんだよな
中華終わるぞこれ

日本のメガバンクはみずほ以外は増資なしで対応出来るだろ。
山ほどある地銀は再編と公的資金のコンボで何とかするしかない。

ビジ板とは思えない低レベルのレスだらけでフイタ

担保と連帯保証人がいることでお金を貸すだけの簡単なお仕事です

>>29
中華の地方銀行も国際業務してるのけ？

つーか増資しまくったろ２年で３回くらいしてたよな？
それでも金足りねーの？

>>33
中華の地方銀行は不良債権問題だよ。

>>1
曲げてんな見事な曲げだｗｗｗｗｗ

円高で日本だけ円の調子が狂って
円周率が３．１６くらいになっているな

ソフトバンクから貸し剥がししたら受けるんだけどな
あれ1社で2兆何千億だろ、なんでそんなに貸したんだか

>>31
ここの住人が平伏す高レベルのレスお願いします。

みずほ以外は、増資は最近してるだろ。
この声明でUFJとかの株価は上がったから、市場はプラスに判断してると見る

米国ってそんなにヤバイニカ？

>>14
ラビ・バトラとリチャード・コシミズとベンジャミン・フルフォードを読めば、世界が見えてくる

こういうバカスレ〜が２ｃｈらしくていいな〜

>>31
ご自分が理解できないだけでは？

この板は、MBA持ちがごろごろいるし、現役の投資銀行組みもいる
すごく刺激になるよ

増資ようもないな

>>1
ヒドい記事だな…
想定よりユルユル、7%になるのは19年からとかめちゃ遅いし、MHFG含む邦銀は余裕だな
ってのが大方の認識だろ

>>46
みずほは余裕でもないだろ
7％乗せは結構しんどいぞ

>>47
>>1の試算で13年で6%乗せ
さらに、これはマニアックな話だから一般メディアは理解されないらしくほとんど書かれないが、
16年には優先株転換で自動的に5000億の増資（+1%程度）
これだけでサクッと達成
あとは毎年計画通り数千億利益出せば、かなりの余裕

まぁ、株価は増資分が重いから遅々として上がらないだろうけどなｗ