【金融】BIS 自己資本増強で新基準　3メガに普通株増資迫る [9/8]

★ＢＩＳ　自己資本増強で新基準　３メガに普通株増資迫る

金融規制の国際基準を決めるＢＩＳ（国際決済銀行）のバーゼル銀行監督委員会が６日、
銀行の自己資本規制の強化で合意した。銀行に対し、原則的に普通株での資本増強を
求めることが柱。優先株中心の資本増強を進めてきた大手銀行にとっては厳しい内容で、
新たな増資を迫られる可能性がある。

◆欧米有利の合意
「公的資本による普通株で自己資本を増強してきた欧米と、日本を同列に語るのは
どうみてもおかしい」
欧米主導で決まった今回の合意に対し、メガバンクの幹部は不満をあらわにする。

日本は公的資金の投入を受けた１９９０年代末から優先株に軸足を置き、自己資本の
充実を図ってきた。不良債権処理に手間取り、株価が低迷し、普通株の発行が
難しかったためだ。メガバンクはその後、公的資金を完済したが、自力での資本調達は
依然として優先株が多かった。

現在の中核的資本は、普通株以外に優先株や優先出資証券などが含まれ、３メガ
バンクの場合、現行基準による中核的自己資本比率は６月末時点で７〜９％台と、
基準の４％を大きく上回る。

しかし、今回のＢＩＳ会合では「中核的資本の主な形態は普通株と利益剰余金」とすることで
一致した。中核的資本から優先株や優先出資証券などを差し引いた狭義の自己資本
比率は、最も高い三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループでも５．７６％しかない。公的資金で
普通株資本が上乗せされている海外勢に比べると、「資本が脆弱」とみなされる懸念がある。

昨秋のリーマン・ショックを契機に、普通株中心の資本増強を求める議論が高まったのは、
高い配当を約束した優先株よりも、業績によって減配や無配にできる普通株の方が
安定的と判断されたためだ。

◆貸し渋り懸念
これに対し、日本側は「各国の事情を反映させるべきだ」（金融庁幹部）などと、欧米主導で
進む規制の強化に反発。また、「規制を強化すれば、銀行がリスクの高い貸し出し資産を
減らすため、貸し渋りが強まる」などの弊害も指摘してきた。

３メガバンクでは、規制強化をにらみ、今年に入って、三井住友フィナンシャルグループが
約７９００億円、みずほフィナンシャルグループも約５３００億円に上る普通株中心の資本
増強を実施した。しかし、欧米勢との比較からも、さらなる増強を迫られる可能性がある。

６日に公表されたバーゼルの声明には、「実体経済の回復を妨げない範囲で実施する」
「規制が金融機関の経営に与える影響度の調査を年明けから実施する」と明記された。
２０１０年の最終案とりまとめに向けて、欧米主導で進んできた議論にどこまで日本の
主張を盛り込むことができるかが今後の焦点となる。

2009/9/8
http://www.business-i.jp/news/kinyu-page/news/200909080013a.nwc
関連ニュース
〔情報ＢＯＸ〕ＢＩＳ総裁会議が合意した新しい銀行規制の枠組み
http://jp.reuters.com/article/domesticEquities4/idJPnTK033180420090907

露骨な日本潰しがきたなぁ

日本も政府が資本注入するしかないな

むしろ邦銀が国際業務を減らせば資金が海外所得への当市に向かわず、国内で環流する

日本に不利な約束事ばっかで江戸時代から進歩してないな。

日本はもう日本銀行以外なくしちゃえばいいのに。
貸し出しするきもないし、金利も低いんだからさ。

こう言うの見るとさ欧州有利だの途上国有利だのてマグロにしても鯨にしても
何時も日本て損な立場じゃない？
どうしてだ？

>>7
中国と韓国と北朝鮮と台湾とモンゴルとブータンとネパールとインドネシアとフィリピンと・・・を
国際交渉の席での味方につけないから

そう言うんなら、日本の銀行は今の優先株を期日がこなくても
みんな普通株にすればいいんじゃね　（´・ω・｀）

会議に出ても何も言わないから

今回のBIS規制は証券化商品への引当金積み増しも入ってるから
欧米の銀行にもきつい。国際的に反発で出るんじゃないか。

欧米の主要銀行を全部買収して子会社にしちゃえば、相手はなにもできないじゃない

>>10
会議で議論されてる内容が解らない奴が出てるから
発言しようにも出来んでしょ

日本郵政株式会社は国がオーナーだから、ここの資金を市中銀行に条件付で大量に貸す
その条件とは、その貸付金で外国の主要銀行を全部買収すること

>>14
それって日銀の仕事じゃん。

>>14
英語すら話せない市中銀行職員がそんな交渉できるわけが無い

>>15
通貨を増やしたら円安になってその分コストがかかるから日銀は極力出てこないこと

>>16
じゃ俺が交渉してやる
年俸は２億ぐらいでいいよ
得られるものを考えると安いもんだろ

デスクローでＨＰを一桁にされた外銀。
グラビラでＨＰを半分にさせられた邦銀

しかたないからと、ＭＰ←→ＨＰ変換して誤魔化しているに過ぎない

その前に株式市場暴落で体制崩壊するだろうから

マンダ・リン

外国資産運用を素直に減らしていけばいいよ！


米国企業債を筆頭に