【事業戦略】金融大手：超富裕層向け市場開拓、「プライベートバンキング(PB)」事業の競争激化[08/07/18]
1 ：依頼762＠かくしおまコンφ ★：
★金融大手 超富裕層向け市場開拓 ＰＢ事業の競争激化
数千万円〜数億円以上の金融資産を持つ超富裕層を対象とした「プライベートバンキング（ＰＢ）」と
呼ばれる金融サービスで、大手金融機関の競争が激化している。スイスの大手金融グループである
クレディ・スイスが年内をめどに参入するほか、国内のメガバンクグループも相次ぎ同事業を拡充している。
団塊世代の大量退職や少子化を背景に遺産相続の集中で、富裕層市場が拡大していることが背景にある。
（大柳聡庸）
≪欧州勢が続々≫
ＰＢは、一定以上の金融資産を持つ富裕層を対象に資産の運用や管理を手掛ける金融サービス。
株式や債券などへの投資運用だけでなく、相続対策、税金対策、事業継承、資産価値のある高額な
絵画や高級外車の売買仲介まで、富裕層のありとあらゆる多様なニーズに応じる特別なサービスだ。
５世紀の欧州で王族・貴族や大富豪のために提供されていたサービスが起源とされる。
ＰＢをめぐっては、クレディ・スイスが年内をめどに参入を計画。対象は金融資産１０億円以上の
超富裕層で、クレディ・スイス銀行東京支店、クレディ・スイス証券を通じて、顧客ニーズにきめ細かく
対応し、日本市場で攻勢をかける。
外資系の金融機関では、英金融大手のＨＳＢＣが傘下の香港上海銀行を通じ、１９９６年にＰＢ事業に
参入している。
≪団塊世代に照準≫
一方、国内のメガバンクグループもＰＢ事業の強化に乗り出している。
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（ＭＵＦＧ）は、米金融大手メリルリンチと共同出資で「三菱ＵＦＪ
メリルリンチＰＢ証券」を設立し、０６年に営業を開始している。金融資産１億円以上が対象で、ＭＵＦＧの
顧客基盤を活用。営業担当者は当初の１５０人から約３０人増やした。
みずほフィナンシャルグループも、０５年に金融資産５億円以上を持つ超富裕層を対象に資産運用や
相談を手掛ける子会社「みずほプライベートウェルスマネジメント」を設立。税理士や不動産鑑定士などの
資格を持つ専任の担当員が、顧客に応対する。
国内外の金融機関がＰＢ事業を強化するのは、「貯蓄から投資へ」の流れが加速する中で、市場の
拡大が見込まれているからだ。
国内人口の年齢構成で最多を占める団塊世代の大量退職が昨年から本格化。団塊世代の中には
平均２０００万円とされる退職金と親からの相続で、新たに金融資産が１億円を超える人が相当数
誕生するとみられている。
ソース：FujiSankei Business i. 2008/7/18
http://www.business-i.jp/news/kinyu-page/news/200807180055a.nwc
数千万円〜数億円以上の金融資産を持つ超富裕層を対象とした「プライベートバンキング（ＰＢ）」と
呼ばれる金融サービスで、大手金融機関の競争が激化している。スイスの大手金融グループである
クレディ・スイスが年内をめどに参入するほか、国内のメガバンクグループも相次ぎ同事業を拡充している。
団塊世代の大量退職や少子化を背景に遺産相続の集中で、富裕層市場が拡大していることが背景にある。
（大柳聡庸）
≪欧州勢が続々≫
ＰＢは、一定以上の金融資産を持つ富裕層を対象に資産の運用や管理を手掛ける金融サービス。
株式や債券などへの投資運用だけでなく、相続対策、税金対策、事業継承、資産価値のある高額な
絵画や高級外車の売買仲介まで、富裕層のありとあらゆる多様なニーズに応じる特別なサービスだ。
５世紀の欧州で王族・貴族や大富豪のために提供されていたサービスが起源とされる。
ＰＢをめぐっては、クレディ・スイスが年内をめどに参入を計画。対象は金融資産１０億円以上の
超富裕層で、クレディ・スイス銀行東京支店、クレディ・スイス証券を通じて、顧客ニーズにきめ細かく
対応し、日本市場で攻勢をかける。
外資系の金融機関では、英金融大手のＨＳＢＣが傘下の香港上海銀行を通じ、１９９６年にＰＢ事業に
参入している。
≪団塊世代に照準≫
一方、国内のメガバンクグループもＰＢ事業の強化に乗り出している。
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（ＭＵＦＧ）は、米金融大手メリルリンチと共同出資で「三菱ＵＦＪ
メリルリンチＰＢ証券」を設立し、０６年に営業を開始している。金融資産１億円以上が対象で、ＭＵＦＧの
顧客基盤を活用。営業担当者は当初の１５０人から約３０人増やした。
みずほフィナンシャルグループも、０５年に金融資産５億円以上を持つ超富裕層を対象に資産運用や
相談を手掛ける子会社「みずほプライベートウェルスマネジメント」を設立。税理士や不動産鑑定士などの
資格を持つ専任の担当員が、顧客に応対する。
国内外の金融機関がＰＢ事業を強化するのは、「貯蓄から投資へ」の流れが加速する中で、市場の
拡大が見込まれているからだ。
国内人口の年齢構成で最多を占める団塊世代の大量退職が昨年から本格化。団塊世代の中には
平均２０００万円とされる退職金と親からの相続で、新たに金融資産が１億円を超える人が相当数
誕生するとみられている。
ソース：FujiSankei Business i. 2008/7/18
http://www.business-i.jp/news/kinyu-page/news/200807180055a.nwc
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2 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 08:18:56 ID:HlqFSmXp
どこも採算割れ
HSBCなんぞ日本で金融ﾋﾞｼﾞﾈｽで勝ち組になれるわけないだろw
支那人による支那人相手の相手の英国ﾋﾞｼﾞﾈｽだろがw
3 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 08:21:10 ID:Z0ZrXJx2
宇宙人になんでも願いをかなえてやるって言われたら、
トービン税を導入してくださいって言ってやる。ざまあ
トービン税を導入してくださいって言ってやる。ざまあ
4 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 08:23:19 ID:puU5gviW
高い金を預けて手数料を払っても
インデックスよりパフォーマンスの悪い運用ばかりでワロタ
インデックスよりパフォーマンスの悪い運用ばかりでワロタ
5 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 09:14:15 ID:ZdYcyPUq
米金融危機：自己責任原則の放棄で米国は弱体化、ドルは凋落
http://jp.reuters.com/article/topNews/idJPJAPAN-32817520080718
アメリカへの投資だけはやめておけ
http://jp.reuters.com/article/topNews/idJPJAPAN-32817520080718
アメリカへの投資だけはやめておけ
6 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 09:15:57 ID:PK7MMUfR
超富裕層の人達のほうが運用上手そう。
他人の力借りなくても。
他人の力借りなくても。
7 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:07:35 ID:lqIeOxRQ
8 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:19:38 ID:QcGV1/34
9 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:21:58 ID:n6+EfjTI
>>8
うん。ていうかそういう方をおいしくいただこうぜ企画にしか見えん。
うん。ていうかそういう方をおいしくいただこうぜ企画にしか見えん。
10 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:25:08 ID:jT5qafIo
まぁインデックスより儲かるからいいんじゃないの？
もちろん客じゃなくて金融機関のほうがだけど
もちろん客じゃなくて金融機関のほうがだけど
11 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:46:59 ID:a/edKEEu
【国際】米国：スイス金融大手UBS、米国向け業務から撤退 脱税の温床観測で
★ＵＢＳ、米国人向け業務から撤退 脱税の温床観測で
スイス金融大手のＵＢＳは米国人向けの業務から撤退する。同グループのブランソン
最高財務責任者（ＣＦＯ）が17日、米上院の公聴会で明らかにした。米富裕層の
脱税の温床になっているとして、米当局の調査を受けていたことを踏まえ「問題の
業務から完全に撤退することを決めた」という。
ブランソン氏は「起きてしまった法令順守の失敗を心から悔やんでいる」と強調。
プライベート・バンキングと呼ばれる資産の管理サービスや証券業務、口座の開設
などについて米国人向けはやめると表明した。
米メディアによると、司法や税務の当局は脱税の有無を明らかにするため、ＵＢＳに
顧客の名簿提出を求めるなど匿名性の高い取引に風穴を開けようと調べを進めて
いる。民主党のオバマ上院議員がスイスなどに資産を移して課税を逃れる行為を
批判するなどＵＢＳの問題は米国で注目が高まっていた。
>>>http://www.nikkei.co.jp/news/kaigai/20080718AT2M1801118072008.html
★ＵＢＳ、米国人向け業務から撤退 脱税の温床観測で
スイス金融大手のＵＢＳは米国人向けの業務から撤退する。同グループのブランソン
最高財務責任者（ＣＦＯ）が17日、米上院の公聴会で明らかにした。米富裕層の
脱税の温床になっているとして、米当局の調査を受けていたことを踏まえ「問題の
業務から完全に撤退することを決めた」という。
ブランソン氏は「起きてしまった法令順守の失敗を心から悔やんでいる」と強調。
プライベート・バンキングと呼ばれる資産の管理サービスや証券業務、口座の開設
などについて米国人向けはやめると表明した。
米メディアによると、司法や税務の当局は脱税の有無を明らかにするため、ＵＢＳに
顧客の名簿提出を求めるなど匿名性の高い取引に風穴を開けようと調べを進めて
いる。民主党のオバマ上院議員がスイスなどに資産を移して課税を逃れる行為を
批判するなどＵＢＳの問題は米国で注目が高まっていた。
>>>http://www.nikkei.co.jp/news/kaigai/20080718AT2M1801118072008.html
12 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:48:48 ID:a/edKEEu
プライベートバンキング＝脱税指南するんだろ？
13 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:49:25 ID:5xziXOQo
なんかカモにされそうだから、
普通に定期預金＆外貨預金でええやんとか思ってしまう。
普通に定期預金＆外貨預金でええやんとか思ってしまう。
14 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 10:52:00 ID:/ecZ1NHZ
まあカモだよな。うま味があると判断してるからこんなことして
金を毟ろうとしてるわけで。
金を毟ろうとしてるわけで。
15 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 11:08:17 ID:NW3lQOmC
一億円程度の資産しかない人向けで儲かるのかね？
1%の運用益を自社のものにできるとして、バンカー1人で年間3000万円の利益を得るためには
1人で30人もの顧客をケアしないといけないわけだろ。
1%の運用益を自社のものにできるとして、バンカー1人で年間3000万円の利益を得るためには
1人で30人もの顧客をケアしないといけないわけだろ。
16 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 11:09:09 ID:QcGV1/34
17 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 11:12:31 ID:jT5qafIo
>>15
利益相反取引という裏運用益でｶﾞｯﾎﾟﾘ頂きます。
利益相反取引という裏運用益でｶﾞｯﾎﾟﾘ頂きます。
18 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 13:55:35 ID:43ZK+yPs
というかアングラマネーで稼いでるだけじゃん。ヨーロッパの謎めいた銀行ってｗ
19 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 16:30:07 ID:3o9muHel
ニーとの２ちゃねらには縁のない話
20 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 16:42:08 ID:Y/c3XIyV
賃金奴隷にも関係ない話
21 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 16:51:17 ID:obM0LnGm
>>6
つインサイダー情報提供してもらう。
つインサイダー情報提供してもらう。
22 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 16:53:14 ID:43Zfv0Q9
たかが数億程度の小銭持ち相手のPBとかｗ
金持ち気分で持ち上げ、過剰リスクで叩き潰すだけジャン
金持ち気分で持ち上げ、過剰リスクで叩き潰すだけジャン
23 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 16:55:15 ID:nCTVtOFW
じぶん銀行？
24 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 16:59:58 ID:mghdfZnS
世界の終わりが近づいている
25 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 17:34:43 ID:FGPFilps
その「たかが数億」すら持ってない人間が偉そうに言うんだから滑稽だよね
26 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/20(日) 17:37:58 ID:qrwi4ZHi
宝くじに当たったらのスレにプライベートバンクってあったがダメなの？
27 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/21(月) 11:52:14 ID:HO77Y4Es
外貨預金、FXでも何でもこのキチガイ円安時に外貨を買うのは
格好なカモ
格好なカモ
28 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/23(水) 21:11:59 ID:w6pg8ndY
数千万で超富裕層ね〜 新手のギャグかね？
何個か前のプレジデントで聞いたこともないようなゴミが偉そうに富裕そうの財布とか言うのやっていて本屋で爆笑した。
せめて年収１億＋資産１０億以上で富裕層って感じだと思うけどな。
何個か前のプレジデントで聞いたこともないようなゴミが偉そうに富裕そうの財布とか言うのやっていて本屋で爆笑した。
せめて年収１億＋資産１０億以上で富裕層って感じだと思うけどな。
29 ：名刺は切らしておりまして：2008/07/23(水) 21:15:32 ID:w6pg8ndY
>>4
年金も−１０％近いしな。
年金も−１０％近いしな。
30 ：名刺は切らしておりまして：
うらやましい