【金融】日本の個人投資家：外貨建て資産35兆円、低金利を敬遠…円キャリー取引・個人の参加が急増 [07/09/02]

　国際決済銀行(BIS)が2日発表した四半期報告によると、日本の個人投資家が外国の債券や株式
などへの投資を増やし、個人の投資額は今年に入って急増。1カ月平均の増加額は約1兆2000億円、
6月までに外貨建て資産総額は約35兆円に達した。日本の低金利を敬遠し、投資家がより高い
利回りを求めたことが背景にある。

　また、個人向けに外国為替取引サービスを提供している日本の業者から提供された資料を分析
した結果、日米欧の金利差に着目し、低金利の円で調達した資金を高金利の通貨で運用する
円キャリー取引でも、個人の参加が急増していることが分かったと指摘した。

　この業者が管理している専用口座は03年初頭は2000に満たなかったが欧米との金利差拡大と
並行して07年6月までに約12万に急増、預かり資産総額も900億円に上ったという。(ロンドン共同)


▽News Source　MSN-Mainichi INTERACTIVE　毎日新聞　2007年9月2日　21時24分
http://www.mainichi-msn.co.jp/keizai/kinyu/news/20070903k0000m020078000c.html
▽Bank for International Settlements (BIS)
http://www.bis.org/
▽関連
【金融】サブプライム混乱「日本の低金利政策も一因」日銀・水野委…円キャリー取引が不安定生む[08/30]
http://news21.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1188444859/
【金融】“FX取引”で多額の損失か、1週間でドルの保有額40％減少…急激な円高進行で [07/08/22]
http://news21.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1187737161/

俺も加担してるぜ0.00?%だけど

後の第二バブル到来である

これが噂の売り気配か

何気に凄い記事だね。
３５兆円って言うけど
実際に海外に出てる金なのか
あるいは、出たり入ったりの総計なのか
わからんが。

おれは２００３年の２月から取引しているけど、ちょうど株が騰がり始めた頃だからFXはほとんど話題にもならなかったな。
いまの市況２板も閑散としていたし。
今後、FXはどんどん増えていくと思うわ。

>>6
前は円高円安スレって経済板がメインで
FXが出だしてから先物板に移って
市況2が出来てから全移行だったな。

先物板の頃のﾏﾀｰﾘ感が懐かしいよ。

個人資産１５００兆円のうち一割くらいは外国資産で運用すべきだな。
イギリスとか投資大国はそうだろ。

みんな、おかねもちだねえ

自分の利益のためというより国全体のために外貨買ってるよ。
円安になれば物価が上がってデフレ脱出できるから。

前はオージーなんてマイナー通貨って呼ばれてたけど

すくなくね

オージーやキウイは今でもマイナー通貨だよ。
今みたいにネコも杓子も買ってる方が異常だと気づいた方がいい。

資源国通貨だから安定的とか謳っているファンドもあるようだが、
昨今の資源高ですら、オージーの経常赤字が膨らんでいることからすると真っ赤な嘘なことがわかる。

本来、それほど流動性のない資産が割高に買われていた場合、流動性がパッタリ消えるとどうなるか。
このところのABSやMBS市場で十分懲りただろ？

>>13
「それでも日本よりは将来が明るいから」という話なんだろ。
日本よりも未来の暗い国なんて無いのだから、ってね。

俺はここ半月で投資金額8000万が1600万になってしまった　株の影響も大きいけど
ＦＸは最凶
一日で十分の一になって、一日で三倍になります　結果は暗算で　どぞ

FXはホントのギャンブルだしな。

>>15 実際の元手はいくらでした。

　手数料儲けの銀行に、騙されすぎ、、、

コレ、ちゃんと為替リスクを理解できているのかねぇ。
まだしばらくは外貨建資産はどんどん膨らんでいくだろうが、
何らかのきっかけで急激な円高が進行して、急激にしぼんだりしたら、
一種のバブル崩壊みたいなのが起こるぞ。

>>19
そうなったらFX主婦は風俗行きだなｗ

>>19長期的に見ると為替差は金利差で埋められるだっけ？見た目の数字に騙されてるだけか
効率的に為替が動いていないかのどちらか。
　短期で動かすもんだろうな

ひょっとすると日本は第二のバブル前かもしれん。
もう1度下落したら株でもはじめるかな。

これ日本人が来たら手仕舞えの典型例だな

当面ＦＸは素人は手をだすと痛い目にあう相場になる。
徹底的に円高が進むやろう。

>>24
円高になるのが分かってるんだったら、円をショートすればいいじゃん。

>>20
主婦は最初から風俗で働けばノーリスクで稼げるのにな

>>26
性病、トラウマというリスクがありますよ。あと離婚。

向こうのお金で資産を増やしてもどうやって利益を日本に持って帰るつもりか？
商売をやっている人間なら、いろいろ手を打てるだろし、
あちらに移住できる人間ならあちらに住みつくという手もある。
だが普通の一般庶民があちらのお金をいくら増やしたところで
結局円に変えないと生活できないから、手数料で損をするのだな、
せめて日本にいてドル払いの生活が出来るようにならないとなぁｗｗ

>>28

>25

わかっちゃいるが、ロングしてスワップをもらいたがる。
売買比率を見るとよくわかる。
ttp://www.gaitame.com/market/buysell.html

日本人でも本当に先見の明ある人たちは真剣に海外移住を模索しているようですね
この国はあらゆる観点から見てリスクが高すぎます
経済的な面、軍事的な面、食糧の供給を輸入に頼っている点
冷静に見ていつ戦争が始まっても（某国に軍事攻撃を仕掛けられても）おかしくない状況なのに
平然と毎日を過ごしている日本人はある意味凄いと思います
私の住むカリフォルニアでは近い将来発生する可能性の高い日本からの難民の扱いについて真剣に討議していますよ

高レバでＦＸやってた奴は、この前の円高でだいたい大損して飛んだ

リスクを客に背負わせ、確実な手数料で稼ぎ、客をある方向へ誘導してヘッジ稼ぎ。

こんなのやる奴は、イラクで戦闘を請け負う戦争屋と同じ。
相当な実践経験と技量が無いと、新幹線に飛び込むのと変わらん。

>>31
それは韓国の方では・・・

BISのページ見たたけど見あたらないんだけど、、、。

「株式や債券など」ってどこまで入るんだろうか。
外貨預金は入るのか、投資信託は入るのか、
その場合投資信託の外貨投資額をどう計算したのか、
など疑問は尽きない。

FXにしたって、市場に影響を与えるのは想定元本の大きさ
なんだけど。

毎日クオリティで情報量はほぼゼロだから、
ソースが欲しいな。

円高でどんだけ損するつもりだよｗｗｗ

金が国内から逃げていく。ｗ

>>34

韓国人が韓国向けの記事を改竄コピペしてるんだろうね

主婦はＦＸに手をだすのに外貨ＭＭＦの方は話題にすらならないのが不思議だ。
ＦＸなんぞただの博打だろ。元本が少ない場合高レバでなければ買えないし、その分リスクは高くなる。
それなら少額でも入金できて、為替差益は非課税の外貨ＭＭＦの方がはるかに有利だと思うんだが。

MMFの類似商品のBSTは、無分配なので、配当20%の分離課税も
かからない。事実上、買ってからホールド、売るまで非課税。

レバレッジ２倍以下だったら、この１５年間の為替データを使って計算すると１年以内に破産する確率は１−２％だったかな？
レバ２倍でも銀行より金利は遙かにいいからな。

資産逃避ktkr

>>1
その３５兆って円キャリーじゃなく普通の海外投資じゃん。
業者が管理してる口座も円キャリー専用口座とは書いてない
と言うことは前後の文脈で無理矢理そう言う印象を持たせる
いつものマスゴミの手法だな。

そういやBNFも外国への長期投資に興味があるとか。

日本で暮らしているのであれば、円キャリートレードで儲けても日本が成長しないと
デフレや増税などでトータルがナイナスになるような気がするのだけれど。

金利を上げて円キャリートレードを抑制したほうがいいんじゃないか。
苦しくなる中小企業には別に支援を考えてさ。

>>45
円キャリーでデフレにはならんだろ。
円売り→円安→輸入価格上昇→物価上昇では？

増税はどういう論理だ?　円キャリーしなくても増税するぞ。

>>31
じゃあその内容のさわりでも書いてくれ
精査してやるから

>>46
わかりにくくてスマヌ。
日本にお金が投資されないから、不景気→デフレ。
少子高齢化で負担が増えるのに、不景気→増税。

円キャリートレードそのものが悪いというのではなく、優先順位の問題で
まず日本が成長するほうにお金を使ったら、ということ。

日本が成長しているなら円キャリートレードも歓迎だよ。

>>48
円高でも不景気になるだろ。

>>48
それが実際は、円キャリートレードで日本の資産が日本で回る前に
海外に逃げてそこで投資される。
さらに、日本円は低金利で海外の通貨は高金利だから、日本円の魅力が
海外投資家にすらなくなってきている。
このままだと、日本の資産が海外に流出するだけでなく、日本の通貨が
外国から取り残されてしまうよ。

何で円キャリートレードに否定的な奴が多いんだ？
今貿易収支は投資による収益の方が多いのに。

輸出企業と国内向けに原材料輸入してるところと分けて考えないと
円高＝悪ではない

役人天国で無駄なコストが係る日本に投資するメリットなど少ないということ。大企業も外国に投資して、さらに儲けが出ても再投資

なんでもかんでも金を毟り取る日本の役所。高速道路ひとつとっても
アメリカは無料。受信料要求してその上取立てで訴訟まで検討する
国営放送も無い。

じゃあ役人減らせば景気がよくなるのか？

>>55
歳出を徹底的に減らすこと
それをしないで消費税アップ？

役人御苦労さん

役人を増やせば景気がよくなるとでもｗｗｗｗ

自分たちの天下り先の特殊法人にどれだけ税金を投入しているんだよ？

>>56
円キャリートレードという嵐の前では、役人なんてどうでもいい話だ。

アメリカの植民地になればいいんじゃね

>>55
よくする前に絶対に必要な準備運動
公務員の給料減らすと経済規模の収縮を唱えるやつがいるが、それなら国民に減税しまくったりお金を無条件にあげまくっても同じという理屈になる
大事なのはお金をつぎ込む場所だ

東証があれだから
俺は株の資金を全部ＦＸに移したが
そういう人も多いんじゃないかな？

まだサブプライムおわってねーぞｗｗｗｗ
嵌め込み乙

>>62
つ〜か、サブプライム自体が嵌め込みのような気もするが

日本の借金が結構あるから、そうそう金利は上げれんだろ。
凄い好景気になったら別だが、この先バブルのような内需は無理そうだしな。
外貨獲得の為にも国内農業をとっとと改革・淘汰させて、FTAやEPA等で輸出を更に活性化させるしか無い。
まあ、農業保護の民主党が圧勝したから先は暗いけどな。
公共事業減らしても、何故か地方格差とか文句言われているし。

>>58
財政赤字１０００兆円の責任は戦後の日本を支配し続けているアホの官僚にあるってことよ
だから政策金利も上げられないわけ

判る？

>>64
昭和のバブルは、プラザ合意からくる円高でバブルが始まったのだが・・・
バブルがなぜ起きたか理解できないの？

バブルが崩壊して民間企業はリストラして体質を改善したところだけが生き残った
ところが役人はなにをやった？　自分達の天下り先にジャブジャブ税金を垂れながし続けているだけだろ

役人も（議員も）さっさとリストラしろや！

>>66
無謀な好景気とかそう言う例えで使ったんで、実際のバブルとは関係無いよ。
つか、文脈的に分かるだろ。昭和期のバブルだったら訳分からん説明になる。

おんぎゃあああああああああああああああああああ

>> 67
仕掛けたやつがその罠にはまってたらあふぉですがな。
ルールを作ることのできる完了特権

6月までに外貨建て資産総額は約35兆円に達した

6月まで
6月まで
6月まで

もう10年くらい前から投資のほとんどは海外にしてるよ。

ゼロ金利時代、海外銀行の定期が5%だったの見て移行したのがはじまり。
今ではオフショア銀３口座に、海外のネット証券口座２つ。

100%ドルで運用してるから為替は気にならないのがいい。

6月までに外貨建て資産総額は約35兆円に達した。
07年6月までに約12万に急増

2ヶ月前とかどうよ

>>71
ＢＩＳのクオータリーサーベイだからだろ。
そのあと、FXなんかは多少減ってる可能性もあるが、
どちらにしても趨勢は今でもそんなに変わらんだろう。

>>68
昭和のバブルは、プラザ合意による急激な円高と低金利政策で
国内投資が活発化して起きたのだが、このくらいも知らないの？

>>61
取引会社はどこ？
俺マネーパートナーズ使ってたけど、このあいだの祭りで別のとこに移行しようかと考えてるんよ。

>>1
業者は儲けている。というのは今年に限っても3月のはじめと8月の
中旬に急激な大暴落があったが、かなりの客が損切っている。先月
の暴落では数十億円の預かり資産が減っているはず。その分、手数料
+スプレッド差収入が入り、大儲けだろう。外貨投資なんて、ほとん
どの客は大損。稀に大もうけする客もいるが、そのような客は儲け
を確定申告しないので、税務署から摘発され有罪になり罰金まで払
わされる。

ドルは08年初に95円−ＦＲＢ利下げ、ＬＴＣＭ破たん時並み-みずほＣ

９月３日（ブルームバーグ）：ドル・円相場は2008年初に１ドル＝95円程度に下落する。
米連邦準備理事会（ＦＲＢ）は今月の連邦公開市場委員会（ＦＯＭＣ）を皮切りに３回
、ロシア危機の余波で有力ヘッジファンドＬＴＣＭが事実上破たんした1998年と同程度
の利下げを実施。日本銀行は利上げできない
国内の大手銀行が100円割れを予想するのは異例のことだ。

ﾌﾟｷﾞｬｰ

>>78
過去数年間に発行された海外市場向けファンドはほとんど
時価を割るな。

電子化されてるデータが一斉に全部消えたらおもろいのに

>>48
>日本にお金が投資されないから、不景気→デフレ。

ここは逆で、不景気→デフレだからお金が投資されない、ではないか。
日本の場合は投資するつっても、企業は国際比較でROE低いし配当低いし、株は他国と比較して
積極的に買う理由がない。少子高齢化による将来の縮小懸念などは各国中最高クラスだしね。
債券はいわずもがなの低金利。
資金が入るには魅力が無いし、無理に入って株等が買われても一時的に収益力に見合わない割高
水準になるだけで、いずれ落ちるだけでは。

だからま、まずは将来不安を緩和して内需を活発にして景気をよくする政策が最初に合って、
それから消費活発化による企業の利益増、で資金流入による株高、景気過熱警戒の利上げ、
というスパイラルを目指してやっていくのがいいと思う。

>>81
＞だからま、まずは将来不安を緩和して内需を活発にして

ムリちゃう？
自己責任で将来不安を煽り、雇用流動化と称して非正規雇用を増やして
労働単価をディスカウントするのが政策のようだし。

FXなんて知れてるだろ？
外債、海外株投信の方がメインだと思う

内需なんて簡単なんだろ。
氷河期以降のやつはそれより上の奴らにくらべて、時代のせいで年１００万以上損してるんだから、
そのぶん、きっちりと損失補填しろよ。
成長経済なら労働賃金で氷河期年代全部が損してるのがまずおかしいだろが。
銀行や大企業には損失補填するくせに、国民である氷河期に損失補填しないって
どういう了見だ。
経団連市ね。おまえらが日本の癌だ。

>>83
FXならレバ効くから手持ち１００万しかないのに１０００万の取引してる奴とかザラだろ。
現物で１０００万も外債に投資するような金持ちは日本にゃほとんどいない。数バーセントもいない。
ようは高レバFX廚ばっか。

そしてちょっと乱れるとみんな飛ぶ

1円動かすのに１００億必要だろー１０００億だったかも
たかが個人投資家が増えたり減ったりしてどうこうできるレベルじゃない

日本人の日本売り海外買い　でもこれしかたないよ
日本の株で国債で運用するより中国にでも突っ込んだほうが楽に増える
投資信託は今はよくないけど（俺、元本割れの電話が来た・・・。）
去年あたりは絶好調だったし、グローバル化の波は日本を完全に飲もこんでる。

>>76
遅レスだが
ＪＮＳです

もちろんトルコ狙いです