【金融】金融庁、シティバンクに一部業務の停止を命令【銀行】

金融庁は１７日、シティバンク在日支店に対し、富裕層向けの資産
運用で銀行法違反があったなどとして、一部業務停止を含む厳しい
行政処分を行った。

処分は、丸の内支店や名古屋、大阪、福岡の３出張所の認可を
２００５年９月３０日に取り消すほか、今年９月２９日から２００５年
９月２９日までの間、同支店や出張所ですべての業務を停止する
というもの。さらに、個人金融本部での外貨預金業務を新規顧客
に限り９月２９日から１０月２８日まで停止するよう命じた。

金融庁では、昨年１１月から約半年にわたり検査を実施していた。
これに伴い、同支店のガバナンスなどに根本的な問題があったほ
か、プライベート・バンク部門では、「公益を害する行為」、「重大な
法令違反」にふれる取引が多数発覚。業務の継続は不適当と
判断した。

同庁では、一部業務の停止に加え、１０月２２日までに経営や内部
管理を強化するための改善計画提出を求める方針。

http://www.reuters.co.jp/newsArticle.jhtml;jsessionid=KMF3A4BPX4DBQCRBAEKSFFA?type=businessNews&storyID=6264241

関連スレ
【企業】シティバンク重大違反、詐欺的行為で日本撤退も
http://money3.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1094216005/
【金融】シティバンクへ行政処分検討−金融庁
http://money3.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1094272989/

【社会】「天声人語が盗用」は相当、週刊誌記事めぐり判決−東京地裁
http://news19.2ch.net/test/read.cgi/newsplus/1095420263/l50


検証、朝日新聞天声人語の盗用疑惑
http://www.asahicom.com/tensei.htm

なんだよ　撤退させろ

<丶｀∀´>　やっぱり朝鮮銀行が一番ニダ！

ソフトバンク、業務停止ｷﾀ━━━━(ﾟ∀ﾟ)━━━━!!!!!







じゃないのか。

めちゃめちゃ生ぬるいじゃないか。

在日支店・・・すごいネーミングだ

Citi って、半島系だったんだ。



知らなかった

>>6
プライベートバンクつかって資金洗浄してる８９３排除すれば良いだけだから。
普通の顧客は関係なし。

NHKでは、先程、プライベートバンク全面撤退と言ってたぞ

銀行法違反、証券取引法違反、景品表示法違反
元横浜支店長逮捕、顧客情報１２万件の流出、
不正な勧誘・広告、金融庁の業務改善命令、
証券監視委員会と公正取引委員会の勧告・警告…

大和は確か不正取引だけで追放されたんだろ
これだけやってまだ日本にいられるってのがすごいよ

・・・・・
今回の読売、朝日の記事にある仮名口座は通称、「Ｂ勘定」と呼ばれ
韓国系、北朝鮮系を問わず行われてきた。
日本名と朝鮮名の使い分けをはじめ、全く存在しない人物名での
架空口座まである。
一説には韓国系信組での４分の１は仮名、架空口座とさえ言われている。
在日の人の中には夫は北の朝鮮総聯、妻は韓国の民団へと
振り分けて、一種の危機管理としているように、サイフも韓国系と
北朝鮮系へ分ける人がいるという。
特に税金逃れを狙う虎の子預金は北朝鮮系が安全とされている。
そこから類推して、韓国系での仮名口座が４分の１なら、北朝鮮系
は２分の１だろうとの見方もあるほどだ。

http://www.yuriko.or.jp/ronbun/sapio.htm

在日６０万人
北朝鮮系の総連１０万人
韓国系の民団５０万人

北朝鮮系金融機関に１兆４０００億円　
韓国系金融機関に１兆６０００億億円　
公的資金投入　合計３兆円。

在日北鮮人１人あたり、１４００万円
４人家族なら、５６００万円のプレゼント

在日南鮮人１人あたり、３２０万円
４人家族なら、１２８０万円のプレゼント

日本の
失業対策費　　　　　　４２００億円
中小企業対策費　　　１９００億円
日本人の年間自殺者数　３万人以上
（イスラエルとパレスチナの戦闘・テロ犠牲者の10倍以上）

citi→会計士→某IBBank→JB
と移って行った某氏は今どこにいるんだろ。

ttp://www.citibank.co.jp/pr/news/040917e.pdf
金融庁の指導内容まであり。

http://www.fsa.go.jp/news/newsj/16/ginkou/f-20040917-3.html
・起訴された被告人たちへの多額の資金流用を許す貸出の実行
・地方公共団体から公的資金を引き出すための「見せ金融資」
・営業担当者による顧客の暗証番号等の杜撰な管理
・スクや重要事項の提示・説明を行わずに、顧客を誤認させて取引
・約定価格や顧客に提供する時価情報の公正性・妥当性の検証が適正に行われない体制
・顧客に不当な負担を強いる
・適切な顧客情報の共有及び取引管理
・外貨預金の代り金を、平成７年より約７年間に、18億円以上も詐取
・当景品類及び不当表示防止法違反
・る顧客からの苦情や、顧客とのトラブル

うわわわあああああああああんんんんん。
うわわわあああああああああんんんんん。

親戚がシティのPBの営業にいて、話してたけど、
収益実績を積み上げるために、
詐欺まがいのことを社内当で当然としてやっていると聞いた。
今回の発表より実際のところ、もっとひどいんじゃないか。
他人事じゃないな。。彼女もどうなるんだろうか･･･

ここは昔から色々と話を聞いてる記憶がある…

シティバンクでいい話というものを聞いたことが無いんだが。

シティーバンク制裁は
シティーが民主党、ケリー候補の有力支持者で資金源になってるからだろ。
アメリカの犬竹中が、わざわざ８月にアメリカに色々指示を受けに行った時に
お伺いをたてた内の一件だ。

こんな酷くても
ブッシュ陣営ならスルーされてたかもな、多分。

1年前にシティーの口座を解約した
俺は勝ち組

俺はシティバンクに預けた１０５０万円が、４年で４億円弱まで増えたから感謝しているが。別の支店に口座移すだけの話だ。

>>22
社員乙

社員じゃないけど？

1050が４億に？どれくらい、シティが優れてるのかここでその手法を公表してください

>>25
企業秘密だ罠

>>25
足利銀行とか丸石とかプラシスとかですかぁ？

>>22
冗談だよね？世の中にそんな美味い話があっていい思いしてる人がいるなんて
冗談だよね？冗談と言ってくれーーーーーーーーーーー

>>24 行員だろ

日本もアメリカも法治国家

でも日本の法律を無視する企業もある
それなのに
まじめにアメリカでやっててもダンピングで
訴えられる
自主規制を強いられる

アメリカは正義か？

ＰＢ担当の社員、行員は
必要ないね。

アメリカ流では全員首だね
再就職先を１年間で見つけないと

営利手法知っているので就職は簡単かも

まぁ確かに今はどこも富裕層へのリテールに熱心だし。

香港か東南アジアで
資金洗浄（マネーローンダリング）
したのはどこの銀行だったけな
珍しい名前だったが

クレディスイスだった
削除です

昔、ここの社員のコンプライアンスの授業受けたことあるのに･･･
皮肉な結果だな。

つまり何もしてなかったということ

在日支店からの不祥事件等届出、
在日支店に対する当庁の検査（平成16年５月21日通知）、並びに、銀行法第24条第１項及び
第48条の規定に基づく在日支店からの報告によると、
下記の通り、在日支店の法令等遵守（コンプライアンス）態勢及び経営管理（ガバナンス）態勢などに
根本的な問題が認められたこと。特に、プライベート・バンク部門（以下、「ＰＢ部門」という。）
（丸の内支店、名古屋出張所、大阪出張所及び福岡出張所）では、公益を害する行為、

重大な法令違反及び極めて不適切な取引等が多数検証され、今後の業務の継続は不適当と認められること。

また、個人金融本部では、外貨預金業務にかかる内部管理態勢が未整備であり、
業務の改善に専念させる必要があることが確認されたこと。

日本の会社はピラミッド方式

平社員の仕事を主任がチェックし課長代理がみて
課長が判断する
道は長いので判断は遅くなるが間違わない
相互牽制ができるよい制度
年功序列で俺も年数がたてば昇進という
甘いえさが待っている

アメリカでは短期の業績で評価される
トップは一人目標を相談して決める
だから部長一人で後は実質全員平社員
悪かったら担当者を首にする
ひどいときには１ケ月で首に
短期に収益を求められるので綱渡りもする
法律違反も本人だけ追う、違反を知らないのは本人の
能力不足
部長は責任とらない

シティの人って他の金融機関から移ってきたのが多いと思うけど、
他もこんなもんか？

>>37
後半に関して著しく勘違いしていると思う。

シティバンク

本当にがんばってもらいたい
日本の外銀の代表だったから
我々のあこがれだった
一度でいいから取引したいと思っていたのは間違いない
支店前を通ったらガラス越しにのぞいた
しきいが高かったがすごいとところだと思った。

再生を期待します。
日本人は忘れやすい民族だから
戦争に負けてもあっという間にアメリカを賛美した国だから

ここに口座あるんだけど、とりあえず何かしないと駄目なの？

ここの窓口って勘違い女が多いからな。
明らかに白人のﾁｿﾎﾟ目当てみたいな

何もする必要なし…既存の客は海外送金、振込、預金、引き出し可能。
新規申し込みのみ停止だから。

ドル預金があるんで、元記事の

＞処分は、丸の内支店や名古屋、大阪、福岡の３出張所の認可を
＞２００５年９月３０日に取り消すほか、今年９月２９日から２００５年
＞９月２９日までの間、同支店や出張所ですべての業務を停止する
＞というもの。

を読んでえらいことになったと思ったが････
よくよくしらべると、この出張所って３億とかの資産がないとだめな
プライベートバンク部門だけみたいなんで････

けっきょくのところ、小金しか持たない貧乏人は関係ない話ってことでOK？

問題なし。orz…

>>42
サンクス。小金しか預けません。ええ、問題なしですorz

よかった。安心した。
それにしても、新聞記事、不正確(不十分)すぎ。ちゃんとかけよ。

これは、
「貧乏人はいくらカモっても構いませんが、
富裕層をカモったら、ただじゃおきませんよ」
っていうお仕置きですか？

日経には18億の詐欺事件って書いてあったけどなにやったんだ

>>48
横領じゃないの？

収益至上主義の末路か、、、

欧州でも評判悪いみたいだね・・・日経読んだだけだけど

あんまりニュースになってないね…

シティバンクに口座持ってる人って皆英語喋れるの？

もうひとつスレッドがあったのかな？

損害賠償金、実額の１０倍とか請求しなのかな。

緊急コラム
シティバンク在日支店が、
閉鎖命令を受けた「本当の理由」。
�http://www.g-net-c.com/clm_citibankJapan.html

改めてご確認いただきたいのは、「シティバンク在日支店」も、日本の銀行には変わりがないことです。
外資系なんだからと、日本のシティバンクをまるで「外国の銀行」のように勘違いしている人も多く見られますが、
日本国内で認可を受けている限り、日本の銀行に変わりがないのです。
よって、すべては金融庁の強権の下に留まるしかありません。
今回も、他の国内銀行と違う行動をとったばかりに、「出る杭は打たれる」の良い見本として、叩かれたのです。
要するに、独自の手法を用いて人気を博していたシティバンクに対し、「おまえも他の国内銀行と同じように、
非効率で、採算のとれない経営にしろ」というのが、金融庁の指示です。
日本国内では、彼らの意向に沿わないで営業することは、認められないのです。
決してシティバンクが、何か悪いことをしたわけではなく、顧客のために、日本の方々のために、有益な海外情
報を提供していたに過ぎないことに、ご留意ください。

9点だな
100点満点で

>>57
どこを縦読みするんでしょう？

シティバンクが顧客に伝え広めていた海外の投資情報は、これまで金融庁が日本国
内では必死に制限していた情報であり、今でも日本のほとんどの方はこれを知りません
（ＧＮＣの一部の顧客は除きます）。
ご存じのように、日本の新聞、雑誌には、オフショア投資についての広告は一切、掲載さ
れていません。
フオーブス誌、ニューズウィーク誌などの主要経済誌では、なぜか「日本版」だけにオフ
ショアエージェントの広告は一切掲載されず、日本経済新聞を他国の経済紙と見比べ
ても、「オフショア鎖国」状況は同じです。
また、テレビでは「オフショアを悪用した犯罪」を繰り返し放送しますが、「オフショアを利
用した節税」や「オフショア口座のメリット」については絶対に放送しません。
また、最近では、実はインターネットにも、金融庁の圧力がかかっています。
私たちＧＮＣ（グローバルネットワークコンサルティング）のサイトでも、以前は、インター
ネット検索サイト「グーグル」に、有料の広告を出していました。
しかしながら２００４年６月に、突然に「金融庁の指導により」掲載を断るとグーグルから
連絡が来ました。
そして一方的に、広告掲載は止められ、スポンサーサイトにあった文字は、同業他社と
ともに、一斉に消されたのです。
雑誌、新聞、テレビに加え、インターネット上でも規制が始まっているのです。
金融庁は、どうしても日本の国民に、海外の投資情報を、与えたくないのです。
しかしシティバンクは、プライベートバンク部門で個別の顧客を相手にする際、次第に
海外の本当の事情を知らせるようになりました。
こうして金融庁が最も嫌がる「オフショア鎖国を破る者」として、シティバンクが狙い打ち
されました。
シティバンクが空けた小さな穴に、金融庁は怒りました。

シティバンクのプライベートバンク部門は、1986年から本格的に日本国内で営業を開始しました。今日、ようやく社会的に認知されかけていたときに、まるで「実った果実をもぎとるように」、一網打尽にして徴税をかけてくるこの手法は、まさしく現代の「税金刈り」です。

ここに恐ろしいほどの「底意地の悪さ」と「暗さと辛辣さ」を感じることができます。
シティバンクのＰＢ部門では、もちろんスイスの本格的なプライベートバンクとは、
まったく異なるサービスを提供していました。
しかしながら、規制が多い日本国内においては、最も「似通ったサービス」であっ
たかも知れません。プライベートバンカーが入れ替わるなどのご愛嬌はありまし
たが、その努力には並々ならぬものがありました。
彼らは、シティバンク系列の強みを活かして、同じシティバンク系での海外銀行
口座の紹介や投資商品の案内、保険の紹介をするにつれ、次第にこの「本当の
海外投資について」の情報は、富裕層の間で、非常にありがたがれました。
これは一部の富裕層を相手にするプライベートバンク部門ならではのサービスで
あり、やり方としては決して表立って目立たないように、出来る限り「それと分からな
いような方法で」顧客にはその情報が伝えられました。
顧客となった人々は、今まで知らなかったこうした情報に驚き、信頼し、資金をシテ
ィバンクのＰＢ部門に投資しました。
これまで日本にはこうした情報がもたらされていなかったため、本当の海外情報を
提示するシティバンクのＰＢ部門は、これで顧客の獲得を続けました。
今まで必死に国民の情報操作に努めてきた金融庁は、こうしたシティバンクのやり
方に、激怒したのです。
表向きは、銀行法12条の「他業禁止」規定に抵触していた可能性が高い、としていま
すが、本当のところでは、「これ以上、日本の顧客に、本当のことをばらされては困
る」のです。

なんかブッシュのケリー叩き云々の陰謀論が出てるけど
それが見え透いたごまかしにしか見えないほど酷いことやってるんだよな

>61まだ出てるじゃん　ttp://www.g-net-c.com/top_page.html



ttp://www.alt-invest.com/index.html　ここの本読んで勉強しとこ・・。