【企業】シティバンク重大違反、詐欺的行為で日本撤退も

なんか詐欺の被害者を詐欺する奴みたい

835 名前：名無しさん 投稿日：04/09/26 13:54:03
シティバンク：在日支店処分　法令順守へ「内外無差別」
ttp://www.mainichi-msn.co.jp/keizai/seisaku/news/20040926k0000m020103000c.html
859 名前：名無しさん 投稿日：04/09/26 18:03:30
「日米地位協定で在日米軍が優越的な地位を持っているように、
シティも米当局のお墨付きをもらい、これくらいなら大丈夫だろうと
甘く見ていた」（同）ことが、違法行為の最後のハードルを越えさせたという指摘も聞かれる。
「違法行為の最後のハードル」ってなんだろう？
相当決定的にヤバイことしたのかな・・
889 名前：名無しさん 投稿日：04/09/27 15:42:00
ＡＥＲＡ　10/4号
■スクープ　シティバンク無法金融
デリバティブで富裕高齢者層に損害続出
闇金融を洗浄
上場企業オーナー身内に匿名口座
竹中金融庁甘い処分の理由

なんか、飯時に上司がブッシュの陰謀説とか言い出してﾜﾗﾀ
「陰謀説」になってしまうようじゃ陰謀とはいえないだろうよ

なんで、朝鮮関係のコピペがシティバンクのスレにあるのだ？？？

wrqw

一代で築いた上場企業の家族の違法な複数の口座から海外へ送金。
学校法人が騙され、政治家、文部省に陳情。とか。

　金融庁の五味広文長官は４日の会見で、米大手銀行のシティバンク在日支店に一部拠点認
可取り消しなどの行政処分を出したことについて、ニューヨーク本部の経営管理の問題との
認識を示したうえで「（利益偏重と法令順守軽視という）企業風土と企業統治の問題で
、最低限のことが出来ておらず、大変遺憾」と批判した。
　シティが問題発覚後も記者会見を開かないなど情報開示に消極的なことについても「何の
説明もしないままでもやっていけると本当に思っているのかどうか知らないが、説明がない
まま信認を失うような金融機関が存在するなら適切に対応する」と述べ、今後、情報開示の
姿勢も厳しく監視する方針を示した。 (10/04 19:22) asahi

>>706
シティがこのままだんまりきめこむなら
追加の行政処分もありうるってことですね！
そうなったら次こそ全撤退かな。

もうほんと　最　悪　で　す　な　この銀行！

お詫び手紙来たけど、日本撤退はありません。平均口座残高50万以下だと、維持手数料2100円かかるけど、サービスに関しては、いかに邦銀が、いいかげんかよくわかる。シティバンク貶してるのは、利用したことないヤツか、邦銀関係者。

>>709
正直シティの金融商品はたいしたことない…

うーん、私が調べた限りでは外貨預金金利は上位だと思うよ。
非ゴールドの円預金は糞だが。

>>711
それは嘘だ。

また質の工作員、登場してきやがったなw

マジれすだが、他に良いやつがあったら教えてくれ。
ボーナス金利とか言って最初の数ヶ月間だけ金利が高く後は糞金なものは
たくさん知ってるが。

↑名前711の間違い

>>714
それってまさにシティの詐欺商法じゃないの？

シティの利益至上主義は大いに反省してもらいたいものだが...
同じ業界にいる者として、今回の新聞（○経）、雑誌の記者の不勉強さにはワロタ。

某雑誌にシティの行員はボーナス1000万円もらって休暇を1ヶ月取る人も
いるとか...桁が間違ってません？それともシティの人ってそれだけの金しか
もらってないの？この業界1ヶ月の休暇とったら席無いって。

プレミアムデポジットって．．．日本の銀行でも売ってますよね？あと一昔
前に日本の証券会社が、しこたま婆さんに売ったEBも同じ仕組みだし。この預金
を私もやっていたが、なぜ非難されるか判らん。うまく使えばドルが安く買えるし。

某雑誌でシティのカードでスキミングにあったと言ってましたが...この雑誌の
記者は本当の馬鹿だね。日本の銀行のカードがどのくらいスキミングにあってる
かも報道すれば？最近は支店のATMと本店の間のオンラインの間に機械をいれて
情報を盗む新手の手法もあり、日本の銀行はその被害を公表してないよ。
（こいつはどうやっても防ぎようが無い）
大体日本の銀行はいまだに印鑑の登録だし、シティの通帳なし、サイン登録の方
が安全な気はする。

シティは、昔から革命的な商品を真っ先にやるけど、無茶するから真っ先に
叩かれるんだよね。（笑）

批判をかわすには
・基本は話題逸らし
・矛先を変える
・揚げ足を取る
・議論を低レベル化させてまともな人間を追い払う

なんか、コピペの一つでも作れそうだな
このスレにはサンプルいっぱい有るし

>>717
スキミングについては、cityの対応に問題があるっていう批判だろ
預金者を疑うような対応とか、時間がかかったりとか。

719
city ×
citi ◯

企業名がスレタイになってるのは、参考になるね。
レベルがわかって。

■このままいったらどうなるのか／小泉・竹中売国政権下の国と国民生活
(前略)経済的にはアメリカの国債を買い支え
日本企業を外資に売り渡し中小企業を倒産に追い込んだ。(中略)
▼ 《経済政策》日本経済を弱体化させ米企業だけがボロ儲け ▼
この３年間の小泉内閣の「経済政策」は、すべて米国のためと言っていい。
「グローバルスタンダード」とか言って、
日本の金融機関にムチャな不良債権処理を迫って、
“貸しはがし”に奔走させ、中小企業を次々に潰していった。
３年間で５万４０００社の倒産は、どう見ても異常だ。
その結果、どうなったか。
米国のハゲタカファンドにボロ儲けさせただけである。
今や都心の一等地のビルの多くは外資の所有。
国内の有名ゴルフ場も外資に買いあさられている。
現在、日本で一番多くゴルフ場を持っているのはゴールドマン・サックスグループ、２番目はローンスター。
２社合わせて実に１３２コースだ。
８兆円の税金を使った旧長銀では、リップルウッドが濡れ手でアワで１兆円だ。
そのうえ、米国経済を下支えするために、
円高阻止を口実にガムシャラに米国債を買い続け、膨大な損失を出している。
「日本政府は昨年度、３３兆円ものドルを買い、その大半を米国債の購入に充てています。
巨額の財政赤字を抱える米国にとって、米国債の暴落＝金利上昇は命取り。
それを日本が必死になって防いだ。
まさに『日本が貢ぎ、米国が使う』という構図です。
日本が保有する米国債は、官民合わせて７０兆円超に膨れ上がった。
為替レート上の評価損だけで数兆円単位に上ります」（経済ジャーナリスト・岩波拓哉氏）
散々貢いだ揚げ句、今度は郵政を民営化し、
郵貯と簡保の３５０兆円を米国に差し出そうとしている。もう狂気のサタだ。(後略)
http://gendai.net/　日刊ゲンダイ 2004年 8月 9日号

日本の銀行の場合、スキミングで金が盗まれた場合、返金してもらえるの？
印鑑偽造で金を盗まれたら、返金してもらえないはずだが...
やっぱ郵貯でしょ

＞718
そういうお前が一番上げ足を取ってることになぜ気付かん？
典型的な...ぷぷ

郵貯は不正に引き出された貯金を保証するための保険を勧めてる。
保険かけている人以外は知らんぷりするのを宣言してるようなもの。
ようは何があっても自分たちの非を認めるつもりはないのだ。

糖蜜を買うどころじゃねーな

球団問題、UFJ、ダイエーのニュースにうなく隠れて
すっかりナリひそめてるが。。

そういえば口座維持費払ってないけどどうなっちゃうんだろう

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まあ海外にお金を送ったり
情報提供するのは
日本政府からしてみれば
良い迷惑だな。
預金封鎖もできんし、
利息の税金も管理できんし、
税金滞納の差し押さえもできん。

日本人が日本国内にお金をおいておかないと
困るのは日本政府です。

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コンプライアンスの強化が
必要かぁ

>717
プレミアムデポジットは、日本の銀行ならどこでも売ってるよ。だけど、
シティもそうだけど米ドルで金利１％ぐらいしかこないし、
グロソブのような分配型登場以来、まあ５周ぐらい資産運用のトレンドからは遅れちゃった商品。
抵当証券や金投資口座同様邦銀じゃスクラップ商品扱い。
この商品しか理解できなくてグロソブ等の高利回り商品にふみきれない
顧客の知的水準が明確にわかって邦銀関係者を爆笑させてる。

借金国家から資産を守る本の中の人のレポートによると
高齢者に対する償還５０年の仕組債販売が指摘の対象だったらしいが
それが邦銀関係者にバカ受け。
はじめてシティおよび顧客層に優越感を持てたって。
自分の年齢に５０足していくつになるかわからないような奴が、プライベートバンクの客だってさ。
ゴールドだプレステージだプライベートだとおだて上げられていい気になった、または
資産を投げ出しちゃってもいいというほどの女子担当の色気が
なぜか高齢者と呼ばれる年齢のヒトにしか通じなかった。間違いない。

まあシティを利用するときには、自分の年齢に５０足していくつになるかしっかり数えとけってことですよ。

うーん。

分かりにくい文だなー。つまらないジョーク書いちゃったって自覚してる？

ここの某グループ会社の営業マンが、うちの会社に営業に来たんですけど、よっぽど頭が良いのか、はたまた悪いのか、
何を言っているのかさっぱりわからず、大変でした。
一応、ご提案の資料も頂いたのですが、中身が、支離滅裂、
かつ、誤字脱字だらけ。一方的に、しゃべりまくられ、かつ話の内容が理解できないのです。（笑）

いったい、何しに来たのか、私たちも理解が出来ず、唖然としてました。
白髪のおっさんでした。

社員のモニタリングした方がいいと思います。
だって、これでこの人、きっといい給料もらっているんでしょ？

外回りの営業はそんなに給料良くないよ。むしろ地銀の営業とかよりも安い。
良い給料貰ってるのは外に出ない人たちですね。

>>733
外資社員に良くいるTOEICバカじゃねーの？
TOEICの点は良いけど、基本的なビジネススキル、いやビジネススキル以前に一般生活レベルの
スキルさえ欠けてるという。

そういえば、俺の同期入社で帰国子女で英語バリバリですっていう奴が居たが、漢字が読め
なかったりして研修の時点で同じ班の奴の足を引っ張りまくって、五月には会社に来なくな
って退社したアフォが居たなあ・・・
英語喋れても日本語読めなきゃ意味ねーっつーの。

そうそう、現採ですから。

グロゾブだって、目くそ鼻くそだと思うのだが。

毎月タコ足配当（基準価格を削っての配当）をして、配当金には
しっかり分離課税。国税庁の中の人と、高い信託報酬で、グロゾブの
中の人には美味しい商品だと思うが。

シティバンク無法金融　米大手銀行が日本で犯した罪
http://www.asahi.com/money/aera/TKY200410120153.html

「邦銀は危ない」と世界有数のこの銀行に預金を移した人は少なくない。ところが、
その富裕層向け部門は不正行為のデパートになっていた。（編集委員　山田厚史）

「こんな複雑な金融商品が年寄りに分かるはずがない」

　シティバンク丸の内支店に入った金融庁の検査官は、預金者リストを見て唖然とした。
６０代、７０代の高額預金者の名前が並び、数千万から億単位の資金が「プレミアムデポジット」
などのデリバティブ（金融派生商品）につぎ込まれていた。

満期時の為替を予測させてカネを預かる商品だ。予想通りなら利回りが大きい半面、
外れればたちまち元本が消えてしまう。素人が手を出せば大やけどしかねない商品だが、
勧誘パンフレットは高利回りばかりを強調し、リスクにほとんど触れていない。

　「投機的な商品を預金型にして、元本が保証されているように顧客に思わせ、売りさばいていた」

　金融庁幹部はそう指摘する。
顧客を誤解させるセールスを組織的に展開していたというのだ。
顧客が解約を求めると、高い解約金を取っていた。

さらに、検査官はある「匿名口座」を見つけた。スイスの銀行から数百億円のドル資金が振り込まれており、
この口座から世界各地に送金され、運用されていたようだ。所有者を割り出すと、
有名な企業経営者の家族だった。この経営者は一代で上場企業を起こした経済人という。

シティバンクの責任者は「大事なお客様なので、匿名口座の依頼を断れなかった」と説明したというが、
銀行側も違法なサービスで資金を取り込もうと積極的な営業をした、と金融庁は見る。

銀行法は本人確認を義務付け、同一人物が複数の番号を持つことはできない仕組みになっている。
シティでも顧客ごとに管理番号をつけ、名寄せする決まりになっている。
上得意のお客に別番号をつけて匿名口座を開くなど、一担当者の判断だけではできない、
と考えるのが金融界の常識だ。

数々の不正が見つかったプライベートバンキング部門は、預金残高が３億円以上の顧客が相手。
お客の希望に合わせ、担当者が様々な金融サービスを提供する。

http://money2.2ch.net/test/read.cgi/money/1064725717/788
788 名前：シティマネー 投稿日：04/02/16 13:52
シティマネーを申し込もうと思ったら、短期であれば
ジャナスハイイールドとヘッジファンドの元本保証でない方を薦められました。

シティバンク殿　　日本政府だけでは物足りず、国民の個人資産を狙う気持ちは分かりますが、
　　　　　　　　　政府を騙しても、国民は騙し切れないですよ。

　　　　　　　　　貴殿の得意とする「目に見えないところ」で暗躍するほうがお似合いです。

733さんへ

それって「がりがりくん」に似た、白髪坊主のおっさんだろ？
オレも会った事あるぞ。
話の内容が支離滅裂だったので、よく覚えている。
挙句の果てに、いい提案をもってこいだって。、
そもそも、あんたのニーズが伝わんないんだよって。
citiもよく、こんな奴を採用するもんだ、と感心していたので。

いやあ、>737　の金融知識の深さにビックリした。こりゃおどろいた。
こういう金融関係者がいるんだぁ。どっかのJAのOBかな。
オレの知っている世界のグロソブは
基準価額が個別元本ペースで割れると税金がかからないし、
こっちの世界の投信には、分離課税っていう税はかからないだ。
こっちじゃない世界の中の人はタイヘンだな。
まあ、もっとガンバレ。超ガンバレ。

天王洲に一日中、他人の悪口・噂話ばかりほざいているバカ秘書がいます。
聞いてるこっちも大迷惑。
めがねをかけて、アヒルに似ている、スタイルの悪いチビのあんだだよ。
もう救いようないねー、あの年齢じゃ、、だってよ。

法令違反で１４人退職　シティ在日ＣＥＯ、参院委で答弁

　参院財政金融委員会は３０日、多数の法令違反で行政処分を受けた米シティバンク在日
支店のダグラス・ピーターソン最高経営責任者（ＣＥＯ）を参考人として呼び、事情を聴
いた。同ＣＥＯは、来年９月までに過去の取引実態を調査、結果を金融庁に報告する方針
を示したが、利用客らに向けて対外的に公表するかどうかについては答弁を避けた。

　同ＣＥＯは、これまで詳しい説明を避けてきた関係者の処分について、既に役職員１４
人が退職し、うち６人は「解雇」、８人は「諭旨退職」だったと説明したが「具体的に明
らかにしてほしい」との委員の求めには応じなかった。役職や責任に見合った社内処分が
行われたかどうかは不透明で、違法に得た収益の金額についても、同ＣＥＯは明らかにし
なかった。

　同支店は９月、富裕層向けの「プライベートバンキング」を展開する国内４拠点の認可
取り消し処分を金融庁から受けた。違法行為が多数で悪質だったため、今回の参考人招致
が決まったが、同委が通訳を必要とする外国人を参考人招致するのは初めて。同ＣＥＯは
冒頭、英語で「心からおわびする」と陳謝した後、日本の習慣にならって起立して頭を下
げた。 (11/30 18:56)

ttp://www.asahi.com/business/update/1130/126.html

甘いぞ金融庁　外資銀行は金融治外法権？

「違法金融のデパートか」と思うほどいろいろやってくれたシティバンクに、またあきれる事実が見つかった。
辞めて米国に帰った前在日代表がコロンビア大学ロースクールでディレクターになっている、という。

・・その責任者が名門大学で「法律順守と企業統治」などの講座を担当するという。
日本での不祥事は米国で話題にもならないのか。

・・シティのＰＢ部門で営業本部長を務めていた日本人が、別の外銀に「ＰＢ統括責任者」として迎えられても、
金融当局は手が出せない。

　採用したのは香港上海銀行。日本のお金持ちを狙っている銀行である。
営業本部長を取り込めば、金の卵である顧客情報が入る。

ttp://www.asahi.com/money/aera/TKY200411090251.html

今のコンプライアンスなんて絵に描いた餅

ｼﾃｨﾊﾞﾝｸは超勝ち組しか相手にしてないし税金投入も受けてないﾊﾞｯｼﾝｸﾞするなら邦銀｡税金投入されながら高給維持､中小企業からは貸し剥がし､ﾊﾞﾌﾞﾙ期には保険などで損させ､偽印鑑で預金を引出させ賠償なし､成済まし詐欺の口座放置､ついにｻﾗ金まで始めるしまつ。

まぁ、ＧＳ以外クソだろ。今後わかる。

孫正義のソフトバンクと取引してた会社だな。
やっぱり詐欺バンクだな。